Кольцо урала отзывы

ООО КБ «КОЛЬЦО УРАЛА»: рейтинг, доверие клиентов и отзывы

Рейтинг Сберометра : Сейчас на валютном рынке:

Валюта Курс сейчас, 22:45 МСК Курс ЦБ РФ на 26.09.2020
$ 78.26 Р 76.8195
-36 коп.
91.00 Р 89.6637
-32 коп.

Сообщите мне

когда выйдет новый рейтинг по банку ООО КБ «КОЛЬЦО УРАЛА» ОК Вы подписаны на рассылку сообщений о банке ООО КБ «КОЛЬЦО УРАЛА».

КБ «КОЛЬЦО УРАЛА»: последние новости

Рейтинг банка по объему вкладов населения

Показатель Место среди всех банков на
01.09.2020
Изменение места за
август
Сумма (млн. руб.)
Вклады населения
всего, в т.ч.:
68 1 19 017
рубли 68 17 930
валюта 92 2 1 086

За последний год вклады населения в банк изменились следующим образом (данные на 1-е число месяца):

Изменение доверия населения

Период (последние месяцы до 01.09.2020) август 2020 июнь — август 2020
(3 месяца)
август 2019 — август 2020
(1 год)
Изменение суммы вкладов населения, % 0.5 3.2 3.2
Изменение доверия населения (оценка изменения вкладов с учетом их сроков и общей тенденции в банковском секторе)

Вклады населения в КБ «КОЛЬЦО УРАЛА» по срокам

На какие сроки граждане доверяют свои деньги банку (доля от общей суммы вкладов; чем больше срок – тем больше доверие к банку):

Доверие со стороны бизнеса

Бизнес разбирается в финансах лучше населения, обратите внимание, на доверие к банку со стороны юридических лиц и предпринимателей.

Показатель Место среди всех банков на
01.09.2020
Изменение места за
август
Сумма (млн. руб.)
Средства бизнеса, размещенные в банке
всего, в т.ч.:
97 10 11 496
рубли 90 7 9 494
валюта 91 22 2 002

Ниже на графике представлено, как в течение последнего года изменялись средства, размещенные в банке частными организациями и предпринимателями (данные на 1-е число месяца):

Изменение доверия бизнеса

Период (последние месяцы до 01.09.2020) август 2020 июнь — август 2020
(3 месяца)
август 2019 — август 2020
(1 год)
Изменение средств бизнеса, размещенных в банке, % 11.7 8.4 15.7
Изменение доверия бизнеса (оценка изменения средств бизнеса с учетом общей тенденции в банковском секторе)

Вклады бизнеса в КБ «КОЛЬЦО УРАЛА» по срокам

Центральный банк РФ установил для банков нормативные показатели финансовой устойчивости (способности рассчитываться по своим обязательствам), несоблюдение которых ставит под угрозу существование банка. Для ООО КБ «КОЛЬЦО УРАЛА» данные показатели имеют следующие значения:

Получающим кредиты

Кредиты населению

КБ «КОЛЬЦО УРАЛА» имеет следующие позиции в сегменте кредитования граждан: Изменение объема выданных банком кредитов за последний год (данные на 1-е число месяца)

Кредиты, выданные банком населению – распределение по срокам погашения

Оценить, на какие сроки граждане предпочитают брать кредиты в КБ «КОЛЬЦО УРАЛА», и сравнить с данными по всем банкам в целом, можно на следующей диаграмме:

Общая информация о банке ООО КБ «КОЛЬЦО УРАЛА»

Рейтинг банка по размеру собственного капитала

113 место среди 417 банков ( 1 позиция за август). Адрес ООО КБ «КОЛЬЦО УРАЛА»:

620075, г.Екатеринбург, ул. Горького, строение 7
ОГРН: 1026600001955
БИК: 046577768
Регистрационный номер: 65
Сайты ООО КБ «КОЛЬЦО УРАЛА»:
— https://instagram.com/kubank_team
— https://ok.ru/kubank
— https://vk.com/bank_koltso_urala
— https://www.facebook.com/bankkolcourala
— https://www.kubank.ru
— https://www.youtube.com/user/bankkubank
Читать все о КБ «КОЛЬЦО УРАЛА» на форуме Представленные на данной странице показатели банка взяты по официальным данным ЦБ РФ. Доверие население и бизнеса отражено на основе изменения показателей вкладов в банк физических и юридических лиц в соответствии с единой методикой проекта «Сберометр». Низкие показатели кредитной организации не всегда свидетельствуют о наличии у банка проблем, а высокие – о безоговорочной стабильности. Перед принятием решений рекомендуем провести более глубокий анализ финансового состояния банка, почитать свежие новости в СМИ. Авторы проекта стараются помочь вкладчиками и кредиторам с выбором банка, предоставляя информацию, но не несут ответственность за решения, принимаемые пользователями на ее основе.

Коммерческий Банк «КОЛЬЦО УРАЛА» Общество с ограниченной ответственностью является средним российским банком и среди них занимает 108 место по активам-нетто.

На отчетную дату (01 Августа 2020 г.) величина активов-нетто банка КОЛЬЦО УРАЛА составила 40.20 млрд.руб. За год активы увеличились на 9,14%. Прирост активов-нетто положительно повлиял на показатель рентабельности активов ROI (данные на ближайшую квартальную дату 01 Июля 2020 г.): за год рентабельность активов-нетто выросла с 3.19% до 4.13%.

По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами).

Банк КОЛЬЦО УРАЛА — имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право открывать счета и вклады по закону 213-ФЗ от 21 июля 2014 г., т.е. организациям, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ.

Рейтинг кредитоспособности банка КОЛЬЦО УРАЛА от аккредитованных рейтинговых агентств
(по состоянию на 15 Августа 2020 г.):

Агентство Долгосрочный международный Краткосрочный Национальный Прогноз
Эксперт РА ruBBB- (Умеренный уровень кредитоспособности) стабильный

За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.

Ликвидность и надежность

Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Для оценки ликвидности, рассмотрим период примерно в 30 дней, в течение которых банк будет в состоянии (или не в состоянии) выполнить часть взятых на себя финансовых обязательств (т.к. все обязательства вернуть в течение 30 дней не может ни один банк). Эта «часть» называется «предполагаемым оттоком средств». Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.

Кратко структуру высоколиквидных активов представим в виде таблицы:

Из таблицы ликвидных активов мы видим, что незначительно изменились суммы средств в кассе, высоколиквидных ценных бумаг банков и государств, сильно увеличились суммы корсчетов НОСТРО в банках (чистых), межбанковских кредитов, размещенных на срок до 30 дней, высоколиквидных ценных бумаг РФ, уменьшились суммы средств на счетах в Банке России, при этом объем высоколиквидных активов с учетом дисконтов и корректировок (на основе Указания №3269-У от 31.05.2014) вырос за год с 9.14 до 15.35 млрд.руб.

Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:

За рассматриваемый период с ресурсной базой произошло то, что незначительно изменились суммы вкладов физ.лиц со сроком свыше года, корсчетов ЛОРО банков, межбанковских кредитов, полученных на срок до 30 дней, обязательств по уплате процентов, просрочка, кредиторская и прочая задолженность, увеличились суммы остальных вкладов физ.лиц (в т.ч. ИП) (сроком до 1 года), депозитов и прочих средств юр.лиц (сроком до 1 года), в т.ч. текущих средств юр.лиц (без ИП), сильно уменьшились суммы собственных ценных бумаг, при этом ожидаемый отток денежных средств увеличился за год с 4.64 до 5.74 млрд.руб.

На рассматриваемый момент соотношение высоколиквидных активов (средств, которые легко доступны для банка в течение ближайшего месяца) и предполагаемого оттока текущих обязательств дает нам значение 267.35%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.

В корреляции с этим важны для рассмотрения нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Тут мы видим, что нормативы Н2 и Н3 сейчас на достаточном уровне.

Теперь отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение года:

По медианному методу (отброс резких пиков): сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту, а экспертная надежность банка в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.

Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ООО КБ «КОЛЬЦО УРАЛА» можно увидеть .

Структура и динамика баланса

Объем активов, приносящих доход банка составляет 82.31% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 80.14% в общем объеме пассивов. Объем доходных активов примерно соответствует среднему показателю по средним российским банкам (81%).

Структура доходных активов на текущий момент и год назад:

Видим, что незначительно изменились суммы Кредиты юр.лицам, Кредиты физ.лицам, Векселя, Вложения в операции лизинга и приобретенные прав требования, Вложения в ценные бумаги, сильно увеличились суммы Межбанковские кредиты, а общая сумма доходных активов увеличилась на 9.2% c 30.30 до 33.09 млрд.руб.

Аналитика по степени обеспеченности выданных кредитов, а также их структуре:

Анализ таблицы позволяет предположить, что банк делает упор на диверсифицированное кредитование, формой обеспечения которого являются гарантии и поручительства. Общий уровень обеспеченности кредитов невысок, но достаточен при условии хорошего качества обеспечения.

Краткая структура процентных обязательств (т.е. за которые банк обычно платит проценты клиенту):

Видим, что незначительно изменились суммы Средства банков (МБК и корсчетов), Вклады физ. лиц, увеличились суммы Средства юр. лиц, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 14.0% c 28.26 до 32.21 млрд.руб.

Подробнее структуру активов и пассивов банка ООО КБ «КОЛЬЦО УРАЛА» можно рассмотреть .

Прибыльность

Прибыльность источников собственных средств (рассчитываемая по балансовым данным) увеличилась за год с 12.18% до 15.05%. При этом рентабельность капитала ROE (рассчитываемая по формам 102 и 134) увеличилась за год с 19.11% до 26.19% (здесь и ниже приведены данные в процентах годовых на ближайшую квартальную дату).

Подробнее смотрите: структуру доходов и расходов и показатели рентабельности, а сейчас мы рассмотрим подробнее другие важные показатели с точки зрения надежности кредитной организации.

Собственные средства

Структуру собственных средств представим в виде таблицы:

За год источники собственных средств увеличились на 16.1%. А вот за прошедший месяц (Июль 2020 г.) источники собственных средств увеличились на 1.0%. .

Краткая структура капитала на основе формы 123:

Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 6.07 млрд.руб.

Другие важные показатели рассмотрим подробнее в течение всего года:

По медианному методу (отброс резких пиков): сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к незначительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.

Другие факторы определения надежности банка

Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:

Доля просроченных ссуд в течение года имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению. Доля резервирования на потери по ссудам в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению. Сумма норматива размера крупных кредитных рисков Н7 (макс.800%) в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.

Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).

Уровень резервирования на последнюю рассматриваемую дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 13-14%).

Проверим некоторые косвенные факторы, указывающие на возможные проблемы и надежность:

Таким образом, за последний год у банка КОЛЬЦО УРАЛА не было смены собственников (акционеров).

Также у банка КОЛЬЦО УРАЛА за год не было значительного увеличения ФОР. На текущий момент условный коэффициент усреднения ФОР, равный значению 0.33, означает, что кредитная организация с высокой вероятностью усредняет ФОР и относится к 1-й, 2-й или 3-й группе надежности.

Выводы и рекомендации

    Статистика по негативным факторам:

  • количество индикаторов ненадежности — 0;
  • количество индикаторов неустойчивости — 0.

Анализ финансовой деятельности и статистические данные за прошедший год кредитной организации Коммерческий Банк «КОЛЬЦО УРАЛА» Общество с ограниченной ответственностью свидетельствуют об отсутствии негативных тенденций, способных повлиять на финансовую устойчивость банка в перспективе.

Надежности и текущему финансовому состоянию банка можно поставить оценку «очень хорошо».

В принятии решения необходимо также учитывать многие другие факторы (например, информация о владельцах, клиентах, слухи и т.п., информация о фальсификации отчетности), выходящие за рамки данного исследования.

Данный отчет сформирован автоматически по уникальной авторской методике, принадлежащей владельцу сайта analizbankov.ru.

Владелец сайта снимает всякую ответственность за принятие решения в связи с приведенным выше анализом.

Записи созданы 8132

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Похожие записи

Начните вводить, то что вы ищите выше и нажмите кнопку Enter для поиска. Нажмите кнопку ESC для отмены.

Вернуться наверх