Расторжение договора долевого участия по соглашению сторон

Содержание

Причины расторжения ДДУ

По общим правилам договор не должен противоречить требованиям, которые устанавливают нормативные документы конкретной сферы правоотношений. Это значит, что кроме существенных условий, которые устанавливает законодательство, контрагенты могут согласовать требования, предъявляемые друг к другу, о которых они договорились как о существенных. К примеру, таким может быть условие о расторжении ДДУ по соглашению сторон.

Основу гарантий, предоставляемых соглашением о долевом участии в строительстве составляют:

  • Условия, исключающие двойные продажи — договор должен быть зарегистрирован в Росреестре. Это значит, что указанную гарантию защищает государственная регистрация. Квартиру не смогут продать или передать дважды в собственность другому лицу.
  • Компенсационные выплаты за нарушение договорных сроков сдачи квартиры Их получение гарантирую условия, устанавливающие размер и право на получение неустойки и закон.
  • Публикация проектной декларации в СМИ является обязательной. Плюс к этому любой дольщик может потребовать предъявить ему документацию, подтверждающую правовой статус юр. лица (застройщика), а также документы, подтверждающие соблюдение сроков и этапов строительства.

Если застройщик не соблюдает эти гарантии,дольщик вправе требовать расторжения договора долевого строительства.

Условия, закрепляющие возможность сторон на расторжение договора ДДУ, предполагают неисполнение или частичное неисполнение установленных соглашением обязательств. Поскольку нарушение, как правило, осуществляет застройщик, то дольщик может не только расторгнуть долевой договор, но и получить возврат своих денег и потребовать компенсационные выплаты. При этом он вправе потребовать неустойку при расторжении ДДУ с нарушителя договора.

Способы расторгнуть ДДУ

Столь радикальная мера, как расторжение договора в одностороннем порядке, является отказом от права дольщика истребовать квартиру. Если застройщик добровольно в срок возвратит вложенный дольщиком капитал и начисленную неустойку с компенсацией, всегда нужно быть готовым к судебной тяжбе.

Законодательство устанавливает четыре способа расторгнуть ДДУ и вернуть деньги:

  1. Когда инициатива исходит от участника долевого строительства.
  2. По требованию застройщика.
  3. В порядке судебного производства.
  4. По договоренности сторон.

Обратите внимание! Во всех случаях застройщик должен возвратить дольщику деньги.

Договор считается расторгнутым в одностороннем порядке (как со стороны дольщика, так и застройщика) с момента, когда контрагенту отправлено уведомление об этом. Немаловажным является обязательство зарегистрировать расторжение договора долевого участия в Росреестре.

Расторжение по соглашению

Особых вопросов о том, как расторгнуть договор ДДУ и вернуть деньги не возникает, если у сторон достигнуто соглашение. Обычно порядок расторжения договора по соглашению сторон детально прописывается в ДДУ.

Процессуально это происходит в том же порядке, в котором и заключается договор. То есть, обеими сторонами письменно закрепляется обоюдное согласие на расторжение договора. Это возвращает стороны в первоначальное правовое положение, в котором они находились до момента его заключения.

Судебная процедура расторжения

Такой порядок прекращения ДДУ становится актуальным, если:

  • Не достигнуто обоюдного соглашения о необходимости расторжения.
  • Застройщиком существенно изменён проект строительства.
  • Изменено целевое назначение нежилых помещений квартиры.

Иск для судебного разбирательства должен быть составлен в строгом соответствии с процессуальными нормами гражданского законодательства.

Важно! Доскональное изучение документов, подтверждающих правовой статус и экономическое положение застройщиков, исключит для дольщика возможность заключить договор с организацией, находящейся в предбанкротном состоянии. При банкротстве застройщика дольщик лишается своего первоочередного права обратить взыскание на предмет залога (строящуюся квартиру).

Алгоритм действий

Итак, как происходит расторжение договора долевого участия и как вернуть оплату по ДДУ? Необходимо действовать по следующему алгоритму:

  • Внести застройщику предложение расторгнуть ДДУ по обоюдному соглашению.
  • При отказе застройщика, отправить уведомление о расторжении.
  • Если требования содержит выплату неустойки, приложить детальный расчет, а также реквизиты куда должна производиться ее выплата.
  • При нарушении договорного срока возврата вложенных дольщикам денег, а также неустойки, придется составлять иск, для подачи его в суд.

Важно! Правильно подготовленная доказательственная база, а также документальное подтверждение нарушенного права, является залогом вынесения решения в пользу пострадавшей стороны.

При игнорировании решения суда со стороны застройщика самым эффективным и законным способом повлиять на его является возбуждение исполнительного производства, которое проводиться по вашему заявлению.

Как вернуть квартиру застройщику?

Но всегда ли неправ застройщик? И можно ли вернуть квартиру застройщику, если дольщик нарушил свои обязательства?

По общему правилу, если очередной платеж не поступает на расчетный счет застройщика более 2 месяцев либо дольщик трижды нарушил сроки платежей, застройщик может по своему желанию расторгнуть договор ДДУ.

Для этого необходимо:

  • Письменно предупредить дольщика об этом.
  • Если платежи так и не поступили в течении месяца, дольщик уведомляется о том, что договор прекращен в одностороннем порядке.
  • С момента прекращение договора у застройщика возникает обязательство возвратить дольщику его денежное вложение.
  • Если дольщик не обращается за получением денег, то деньги переводятся на депозит.

Не секрет, что контроль исполнения договорных обязательств со стороны застройщика многократно увеличит шансы на получение желаемого результата (квартиры), либо даст возможность своевременно выявить нарушение условий договора застройщиком и возвратить вложенные деньги, получив при этом неустойку и компенсацию.

Передайте полномочия на осуществление контроля договора профессионалам в области права, и вы получите не только финансовую и законодательную гарантию ваших прав, но и крепкий сон и хорошее настроение.

○ Основания для расторжения договора.

Прекратить договорные отношения можно по соглашению сторон и по инициативе одного из контрагентов.

По соглашению сторон сделка может быть расторгнута независимо от оснований. Главное, чтобы стороны пришли к определенному консенсусу и смогли договориться о способе возврата денег покупателю.

Основания расторжения договора по инициативе застройщика связаны с несвоевременным внесением платежей дольщиком (ст. 5 Закона № 214):

  • При необходимости внести сумму единоразово – если дольщик просрочил платеж более, чем на 2 месяца.
  • При ежемесячных выплатах – невнесение платежа более трех раз на протяжении года или более двух месяцев подряд.

Основания расторжения договора по инициативе долевого участника (п. 1 ст. 9 Закона № 214):

  • Срыв срока передачи объекта более, чем на 2 месяца.
  • Нарушение договорных условий.
  • Несоответствие объекта техническим требованиям.
  • Несоответствие качества норме (это могут быть визуально видимые недостатки, допустим, трещины).

Основания расторжения ДДУ дольщиком через суд перечислены в ч. 1.1 ст. 9 Закона № 214. Связаны они с приостановлением строительства, самостоятельным изменением утвержденного проекта, изменениями в целевом назначении строящихся объектов и т.д.

○ Способы расторжения ДДУ.

Как видим, законодатель выделил несколько групп оснований расторжения договора. Таким образом, процедура в зависимости от основания расторжения ДДУ отличается.

✔ Через суд.

В суд следует обратиться в случаях, перечисленных в ч. 1.1 ст. 9 Закона № 214. Исковое заявление составляется по правилам ст.ст. 131, 132 ГПК РФ. Уплачивается госпошлина.

К иску прилагается документация, подтверждающая наличие одного из оснований для расторжения договора. Допустим, приостановление строительства можно подтвердить соответствующим решением суда.

В случае расторжения договора судом, застройщик в 10-дневный срок должен вернуть дольщику полученные от него деньги и процент за их использование, рассчитанный на основании ставки рефинансирования ЦБ РФ.

✔ В одностороннем порядке.

При наличии оснований, указанных в ч. 1 ст. 9 Закона № 214, дольщику достаточно направить застройщику письменное уведомление о расторжении договора. Факт неполучения письма на прекращение договорных отношений не влияет.

На протяжении 20 рабочих дней застройщик возвращает деньги и проценты за пользование ими. Если средства не перечислены в указанный срок, дольщик вправе взыскать деньги через суд. В иске можно изложить и требование неустойки.

✔ По соглашению сторон.

Это самый приемлемый вариант расторжение сделки. Как это происходит?

  1. Если контрагенты согласны на прекращение отношений, основания значения не имеют. Одна из сторон вправе направить другой стороне предложение о расторжении соглашения.
  2. В течение месяца или в течение другого срока, указанного в предложении, другая сторона должна принять предложение или отказаться от него (п. 2 ст. 452 ГК РФ).
  3. Если контрагент согласен расторгнуть договор, оговаривается время встречи и заключается письменное соглашение, в котором прописывается срок и порядок возврата денежных средств, уплаченных покупателем.
  4. Соглашение регистрируется в Росреестре (п. 8 ст. 48 Закона № 218-ФЗ).

○ Как расторгнуть договор по соглашению?

Расторжение договора имеет ряд особенностей. Связаны они с возможностью уклонения застройщика от заключения соглашения о расторжении ДДУ и с вероятностью махинаций с его стороны.

✔ Как договориться с застройщиком?

В предложении расторгнуть договор апеллируйте к ст. 451 ГК РФ. Договор подлежит расторжению или изменению вследствие существенного изменения жизненных обстоятельств, предполагать которые стороны ранее не могли. Будьте готовы к тому, что придется доказать обстоятельства, в связи с которыми Вы не можете исполнять договорные обязанности надлежащим образом.

Напишите также, что будете вынуждены обратиться в суд, если застройщик откажется расторгнуть договор на законном основании. Судебная волокита зачастую пугает застройщиков, так как может негативно повлиять на их репутацию.

✔ Стоит ли обращаться к адвокату?

Правильно составить соглашение поможет опытный юрист. Дело в том, что расторжение сделки осуществляется в этом случае не по закону, а на основании документа, составленного сторонами. От того, насколько грамотно Вы пропишите процедуру возврата денег в соглашении, будет зависеть дальнейшее поведение застройщика.

○ Как вернуть деньги?

Возврат денег – наиболее важный момент. Обратите на него особое внимание.

✔ Пункт о возврате денег в договоре.

Дело в том, что при наличии оснований для расторжения ДДУ через суд или в одностороннем порядке, Закон № 214 определяет предельные сроки возврата денег, обязывая застройщика вернуть, кроме вложенной дольщиком суммы, еще и процент за пользование средствами.

В случае с соглашением, все эти нюансы необходимо прописать самостоятельно, так как забыв о них, денег Вы не вернете или вернете значительно меньше. Также можно прописать требование неустойки в случае просрочки возврата денег.

Обратите внимание: недобросовестные застройщики иногда пытаются оштрафовать дольщика за расторжение ДДУ. Не соглашайтесь оплатить штраф – это требование противоречит закону.

✔ Срок возврата.

Застройщики часто идут на всякого рода ухищрения, прописывая срок возврата средств неконкретно, а с использованием указания на какое-то событие (после заключения ДДУ с новым дольщиком, после внесения другими дольщиками денег и т.д.).

Не допускайте этого. Укажите конкретный срок возврата, например, в течение 10 дней после регистрации соглашения в Росреестре. Также определите предельный срок возврата, после которого начисляются штрафные санкции.

Срок не должен быть слишком длительным, так как можно потерять право на взыскание денег через суд из-за истечения сроков исковой давности.

✔ В каких случаях нужно обращаться в суд?

Если речь идет о прекращении договорных отношений по согласию сторон, обращаться в суд следует в двух случаях:

  • Когда застройщик не ответил на предложение расторгнуть ДДУ.
  • Когда застройщик не вернул денег в срок, указанный в соглашении.

В первом случае придется доказать наличие оснований для расторжения договора. Во втором случае договор считается уже фактически расторгнутым, необходимо заявить в суд требование о возврате средств.

Уведомление о расторжении договора долевого участия в одностороннем порядке

Действия по расторжению договора долевого участия могут быть инициированы и одной из сторон соглашения: дольщиком, компанией, осуществляющей строительные работы, или же участником.

Не исключаются и случаи, при которых соглашение перестает действовать при достижении договоренности об этом двух сторон.

Инициатива дольщика

Договор о долевом участии может быть расторгнут при проявлении соответствующей инициативы дольщиком, в связи со следующими обстоятельствами:

  • Если игнорируются сроки, на протяжении которых строительный объект должен передаваться в эксплуатацию. В соглашении долевого участия конкретно определяется этот временной промежуток, на протяжении которого компании, отвечающие за строительство объекта, обязываются передать жилье второй заинтересованной стороне. Когда срок затягивания оформления или же проведения строительных работ превышает 2 месяца, у дольщика есть полное право расторжения соглашения;
  • Другая же категория застройщиков отнесенных к ряду недобросовестных, хоть и соблюдает все обозначенные соглашением сроки и проводит весь комплекс работ своевременно, но допускает существенные нарушения другого характера. К примеру, готовое жилье, может не соответствовать действующим строительным требованиям и общепринятым нормам безопасности (наличие трещин в полу, скошенные дверные проемы и прочее). Такого рода проблемы возможно исправить, однако при отказе застройщиком от исправления допущенным им недоработок, это будет достаточным поводом для инициации дольщиком процедуры расторжения. В качестве оснований, будет значиться: отступление от условий соглашения и их прямое нарушение. Для примера, площадь в жилье оказывается меньшей, чем обозначенная в документе. Если у компании, производившей строительные работы, нет возможности возвращения суммы переплаты, дольщик вполне уверенно может заявить о прекращении действия соглашения.

В последнем пункте соглашения приводится список гарантийных обязательств, которые возлагаются на застройщика. Согласно действующему законодательству, период гарантии на жилплощадь в МКД не может превышать пяти лет. На протяжении обозначенного срока, компания, построившая дом, должна проводить все необходимые работы с целью исправления допущенных недочетов.

Инициатива участника

По предъявленным требованиям участника, соглашение о долевом участии расторгается в таких случаях:

  • Компания, построившая МКД, не желает устранять выявленные недостатки в обозначенный период, при этом не идет на уступки по поводу уменьшения цены на жилплощадь и отказывается возмещать затраты по самостоятельному устранению недоработок;
  • Если требования, предъявляемые к жилой недвижимости, кардинально противоречат имеющемуся проекту и техническим нормам;
  • Когда застройщиком были нарушены возлагаемые на него в соответствии с соглашением обязанности, затрагивающие вопрос сообщения участнику сделки о факте прекращения поручительства;
  • При возникновении иных ситуаций, прямо предусматриваемых в законе.

Инициатива застройщика

В Федеральном законе содержатся и основания, согласно которым право одностороннего прекращения соглашения имеет и застройщик.

Основываясь на п. 4 ст. 5 ФЗ, если выплата стоимости соглашения выполняется в виде одномоментного платежа, факт задержки такой выплаты на протяжении периода больше чем три месяца, может стать достаточным поводом для расторжения документально зафиксированной сделки.

Если обязательства дольщика подразумевают выплату суммы не единым платежом, а с разбивкой по периодам, то в качестве оснований, достаточных для расторжения соглашения о долевом участии, может выступить регулярное нарушение сроков финансовой оплаты.

По договоренности участников сделки

Для того чтобы стороны пришли к обоюдному решению расторжения сделки, достаточно иметь любую причину.

С подобной формой расторжения договора каких-либо проблем не возникнет, поскольку, в данном случае, действие его прекращается по согласию обоих участников.

В ряде случаев, строительные компании, недобросовестно исполняющие свои обязательства, могут не возвратить дольщику внесенные им средства.

Расторгая соглашение, следует удостовериться в том факте, что деньги будут возвращены тут же, а не когда произойдет очередное заключение соглашения по этому же объекту с другой заинтересованной стороной (дольщиком).

Отдельное внимание нужно обратить на период возвращения финансов. Часто застройщики преднамеренно задерживают возврат средств, искусственно продлевая этот срок до года. Давать согласие на введение таких условий не нужно, поскольку в данный период времени невозможно будет направить обращение в судебные органы для законного возврата средств.

Односторонний порядок

Односторонняя инициация расторжения сделки на условиях, упомянутых выше, не предоставляет для заинтересованной стороны возможности тут же аннулировать договоренность.

Лицо, принявшее решение о начале расторжения сделки, будь-то дольщик или же застройщик, обязано направить соответствующее уведомление второй стороне.

Сообщение направляется в письменном виде, с указанием правовых последствий отказа. Как только сторона начинает избегать выполнения своих обязательств, соглашение подлежит расторжению.

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему — обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа. Это быстро и бесплатно! Или позвоните нам по телефонам:

+7 (499) 703-47-59
Москва, Московская область

+7 (812) 309-16-93
Санкт-Петербург, Ленинградская область

8 (800) 511-69-42
Федеральный номер (звонок бесплатный для всех регионов России)!

Уведомление о расторжении договора ДДУ в одностороннем порядке: образец

Образец уведомления

В ООО «СтройМир»

4000ХХ, г. Санкт-Петербург, ул. Центральная, д. 134

от Павлова Сергея Игоревича,

Уведомление

об одностороннем отказе от исполнения договора

и расторжении договора долевого участия

11 марта 2014 года между обществом с ограниченной ответственностью «СтройМир», именуемым в дальнейшем «Застройщик», и Павлов Сергей Игоревич, именуемая в дальнейшем «Дольщик», заключен договор № 873664, далее «Договор».

Согласно предмету договора, застройщик обязуется в предусмотренный срок своими силами и (или) с привлечением других лиц построить (создать) жилой дом в составе комплекса по строительному адресу: г. Санкт-Петербург, Восточный район, ул. Шелестова д. 201 и после получения разрешения на ввод жилого дома в эксплуатацию передать Дольщику квартиру. Дольщик обязуется принять долевое участие в строительстве указанного жилого дома, уплатить обусловленную цену в срок и принять квартиру по акту приема – передачи.

Расторжение ДДУ.

О договоре переуступки права долевого участия

О рисках в долевом строительстве читайте по ссылке: http://o-nedvizhke.ru/istorii-iz-zhizni/riski-v-dolevom-stroitelstve.html

Согласно п.3.1 договора Дольщик уплатил денежные средства в размере 3000000 (три миллиона) рублей, в установленные приложением №3 к Договору сроки.

Согласно п.2.1. договора срок передачи квартиры Застройщиком Дольщику составляет 4 квартал 2015 года, т.е. 31 декабря указанного года.

В настоящие время Застройщик не завершил строительство указанного дома.

В силу Федерального закона от. 30.12.2004 года № 214-ФЗ » Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации «

Статья 9. Расторжение договора

1.Участник долевого строительства в одностороннем порядке вправе отказаться от исполнения договора в случае:

1) неисполнения застройщиком обязательства по передаче объекта долевого строительства в срок, превышающий установленный договором срок передачи такого объекта на два месяца

2. Застройщик в случае расторжения договора по основаниям, предусмотренным частью 1 настоящей статьи, в течение двадцати рабочих дней со дня расторжения договора или в случае расторжения договора по основаниям, предусмотренным частью 1.1 настоящей статьи, в течение десяти рабочих дней со дня расторжения договора обязан возвратить участнику долевого строительства денежные средства, уплаченные им в счет цены договора, а также уплатить проценты на эту сумму за пользование указанными денежными средствами в размере одной трехсотой ставки рефинансирования Центрального банка Российской Федерации, действующей на день исполнения обязательства по возврату денежных средств, уплаченных участником долевого строительства.

Указанные проценты начисляются со дня внесения участником долевого строительства денежных средств или части денежных средств в счет цены договора до дня их возврата застройщиком участнику долевого строительства. Если участником долевого строительства является гражданин, указанные проценты уплачиваются застройщиком в двойном размере.

Если в течение соответствующего установленного срока участник долевого строительства не обратился к застройщику за получением денежных средств, уплаченных участником долевого строительства в счет цены договора, и процентов на эту сумму за пользование указанными денежными средствами, застройщик не позднее дня, следующего за рабочим днем после истечения указанного срока, обязан зачислить денежные средства и проценты за пользование денежными средствами в депозит нотариуса по месту нахождения застройщика, о чем сообщается участнику долевого строительства.

3. В случае одностороннего отказа одной из сторон от исполнения договора договор считается расторгнутым со дня направления другой стороне уведомления об одностороннем отказе от исполнения договора. Указанное уведомление должно быть направлено по почте заказным письмом с описью вложения.

В соответствии с Указание Банка России от 13.09.2012 № 2873-У «О размере ставки рефинансирования Банка России», с 14 сентября 2012 года по настоящее время ставка рефинансирования ЦБ РФ составляет 8,25% годовых.

Расчет подлежащих уплате денежных средств

ФИО Павлову Сергею Игоревичу при расторжении договора долевого участия:

  1. Цена договора – 3000000 (три миллиона) рублей.
  2. Проценты за пользование денежными средствами подлежащими уплате ч. 2 ст.9 ФЗ – 30000 (тридцать тысяч) рублей.

Последняя часть оплаты поступила в марте 2015 года, следовательно период составляет:

В 2016 году — 365 дней из них просрочка составляет 356 дней. Итого: 354 дней.

3000000 рублей (цена договора) * 0.0825 (8,25 % годовых) / 360(дней)* 354 (дней просрочки) = 243375 рублей.

243375 рублей * 2 (двойной размер неустойки) = 456750 рублей.

243375(сумма 1) + 456750 (сумма 2) = 730125 рублей .

На основании изложенного и законодательства уведомляем об одностороннем отказе от исполнения договора и расторжении договора долевого участия. Причитающиеся нам денежные средства в размере 3760125 (три миллиона семьсот шестьдесят тысяч сто двадцать пять) рублей прошу перечислить на мой счет открытый в ОАО «СБЕРБАНК РОССИИ»

№ 73882373837405845438 – Павлов Сергей Игоревич ФИО.

____________________/И.С. Павлов/

Уведомление о расторжении ДДУ в одностороннем порядке: бланк

Бланк уведомления

В ООО «_______________»

4000ХХ, г. _____________, ул. _________, д.___

от ____________________________________,

Уведомление

об одностороннем отказе от исполнения договора

и расторжении договора долевого участия

______________ года между обществом с ограниченной ответственностью «_____________________», именуемым в дальнейшем «Застройщик», и _______________________, именуемая в дальнейшем «Дольщик», заключен договор № _________, далее «Договор». Согласно предмету договора, застройщик обязуется в предусмотренный срок своими силами и (или) с привлечением других лиц построить (создать) жилой дом в составе комплекса по строительному адресу: г. ______________________, ________________ район, ул. ______________ д. ___ и после получения разрешения на ввод жилого дома в эксплуатацию передать Дольщику квартиру. Дольщик обязуется принять долевое участие в строительстве указанного жилого дома, уплатить обусловленную цену в срок и принять квартиру по акту приема – передачи.

Согласно п.3.1 договора Дольщик уплатил денежные средства в размере __________ рублей, в установленные приложением №3 к Договору сроки.

Согласно п.2.1. договора срок передачи квартиры Застройщиком Дольщику составляет 4 квартал _____________ года, т.е. 31 декабря указанного года.

В настоящие время Застройщик не завершил строительство указанного дома.

В силу Федерального закона от. 30.12.2004 года № 214-ФЗ » Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации «

Статья 9. Расторжение договора

1.Участник долевого строительства в одностороннем порядке вправе отказаться от исполнения договора в случае:

1) неисполнения застройщиком обязательства по передаче объекта долевого строительства в срок, превышающий установленный договором срок передачи такого объекта на два месяца

2. Застройщик в случае расторжения договора по основаниям, предусмотренным частью 1 настоящей статьи, в течение двадцати рабочих дней со дня расторжения договора или в случае расторжения договора по основаниям, предусмотренным частью 1.1 настоящей статьи, в течение десяти рабочих дней со дня расторжения договора обязан возвратить участнику долевого строительства денежные средства, уплаченные им в счет цены договора, а также уплатить проценты на эту сумму за пользование указанными денежными средствами в размере одной трехсотой ставки рефинансирования Центрального банка Российской Федерации, действующей на день исполнения обязательства по возврату денежных средств, уплаченных участником долевого строительства.

Указанные проценты начисляются со дня внесения участником долевого строительства денежных средств или части денежных средств в счет цены договора до дня их возврата застройщиком участнику долевого строительства. Если участником долевого строительства является гражданин, указанные проценты уплачиваются застройщиком в двойном размере.

Если в течение соответствующего установленного срока участник долевого строительства не обратился к застройщику за получением денежных средств, уплаченных участником долевого строительства в счет цены договора, и процентов на эту сумму за пользование указанными денежными средствами, застройщик не позднее дня, следующего за рабочим днем после истечения указанного срока, обязан зачислить денежные средства и проценты за пользование денежными средствами в депозит нотариуса по месту нахождения застройщика, о чем сообщается участнику долевого строительства.

3. В случае одностороннего отказа одной из сторон от исполнения договора договор считается расторгнутым со дня направления другой стороне уведомления об одностороннем отказе от исполнения договора. Указанное уведомление должно быть направлено по почте заказным письмом с описью вложения.

В соответствии с Указание Банка России от 13.09.2012 № 2873-У «О размере ставки рефинансирования Банка России», с 14 сентября 2012 года по настоящее время ставка рефинансирования ЦБ РФ составляет 8,25% годовых.

Расчет подлежащих уплате денежных средств

ФИО___________________ при расторжении договора долевого участия:

  1. Цена договора — ______________ рублей.
  2. Проценты за пользование денежными средствами подлежащими уплате ч. 2 ст.9 ФЗ — ____________ рублей.

Последняя часть оплаты поступила _____________ года, следовательно период составляет:

В ________ году — _________ день, в ________ году — ________ дней, в ___________ году -____ дней, в ________ году — ________ дней, в ________ году — ________ дней, в ________ году — ________ дней.

Итого: _____дней.

___________ (цена договора) * 0.0825 (8,25 % годовых) / 360(дней)* ________ (дней просрочки) = _________________ рублей.

__________________ рублей * 2 (двойной размер неустойки) = _____________ рублей.

____________(сумма 1) + ____________(сумма 2) =________________рублей .

На основании изложенного и законодательства уведомляем об одностороннем отказе от исполнения договора и расторжении договора долевого участия. Причитающиеся нам денежные средства в размере ___________________ (_________________сумма прописью) рублей прошу перечислить на мой счет открытые в ОАО «СБЕРБАНК РОССИИ»

№ ХХХХХХХХХХХХХХХХХХХХХХ — ____________________ФИО.

Заявление на регистрацию расторжения договора долевого участия

Бланк заявления

(наименование органа

государственной регистрации)

адрес: _________________________________

от _____________________________________

(наименование застройщика или Ф.И.О./

наименование участника долевого

строительства)

адрес: _________________________________

телефон: ____________ факс: ____________

адрес эл. почты: _______________________

Заявление о внесении в Единый государственный реестр прав записи о расторжении договора участия в долевом строительстве

«__»___________ ____ г. между _________________________________________

(наименование застройщика)

и ___________________________________________ был заключен договор долевого

(участник долевого строительства)

строительства N _____.

В связи с невыполнением обязательств по указанному договору долевого строительства N _____, просьба, в соответствии с п. 4 ст. 25.1 Федерального закона от 21.07.1997 N 122-ФЗ «О государственной регистрации прав на недвижимое имущество и сделок с ним», внести в Единый государственный

реестр прав запись о расторжении договора участия в долевом строительстве от «___» __________ ____ N ______.

Сведения об объекте долевого строительства: общая площадь ___________ кв. м (в т.ч. жилая __________ кв. м);

условный номер ________________________________________________;

(условный) адрес ______________________________________________;

разрешенное использование (назначение) ________________________;

дополнительные сведения _______________________________________;

стоимость _____________________________________________________.

Приложение:

  1. Документ, удостоверяющий личность физического лица (п. 4 ст. 16 Федерального закона от 21.07.1997 N 122-ФЗ «О государственной регистрации прав на недвижимое имущество и сделок с ним», в дальнейшем — «Закон»).
  2. Подлинники или нотариально удостоверенные копии учредительных документов застройщика — юридического лица со всеми действующими изменениями и дополнениями.
  3. Подлинники и копии документов, подтверждающих факт внесения в Единый государственный реестр юридических лиц записи о юридическом лице, о государственной регистрации изменений, внесенных в учредительные документы юридических лиц, об изменении сведений, содержащихся в Едином государственном реестре юридических лиц, документа, подтверждающего постановку юридического лица на налоговый учет (п. 4 ст. 16 Закона).
  4. Подлинники и копии документов, подтверждающих полномочия лица, имеющего право в соответствии с федеральным законом и учредительными документами юридического лица действовать от его имени без доверенности, в том числе выписки из Единого государственного реестра юридических лиц (п. 4 ст. 16 Закона).
  5. Подлинник нотариально удостоверенной доверенности или подлинник иного предусмотренного законом и оформленного надлежащим образом документа или нотариально удостоверенная копия названных доверенности или иного документа, а также копия указанных доверенности или документа (для приобщения к делу правоустанавливающих документов), подтверждающего полномочия представителя юридического лица на представление заявления и иных документов на государственную регистрацию (если данный представитель не имеет права в соответствии с федеральным законом и учредительными документами юридического лица действовать от его имени без доверенности) (п. п. 1 и 4 ст. 16 Закона).
  6. Подлинники документов о прекращении договора участия в долевом строительстве (в количестве, равном числу сторон сделки), а также его копия (для приобщения к делу правоустанавливающих документов).
  7. Копия уведомления другой стороны договора об одностороннем отказе от исполнения договора в форме заказного письма с отметкой об отправке, а при расторжении договора в судебном порядке — копия вступившего в законную силу решения суда о расторжении договора, заверенная в установленном порядке судом, вынесшим решение.

«__»___________ ____ г.

Заявитель (представитель)

(подпись)

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему — обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа. Это быстро и бесплатно! Или позвоните нам по телефонам:

+7 (499) 703-47-59
Москва, Московская область

+7 (812) 309-16-93
Санкт-Петербург, Ленинградская область

8 (800) 511-69-42
Федеральный номер (звонок бесплатный для всех регионов России)!

Была ли Запись полезна? 23 из 26 читателей считают Запись полезной.

Отказ дольщика от ДДУ, возврат денег и взыскание процентов: пошаговая инструкция

В некоторых случаях при нарушении застройщиком договора долевого строительства участнику долевого строительства может быть выгодно расторгнуть договор с застройщиком для возврата вложенных средств с целью распоряжения ими иным способом.

Необходимо учитывать, что Договор долевого участия (ДДУ) может быть расторгнут в одностороннем порядке и в судебном порядке. Данные варианты расторжения различаются по основаниям расторжения и срокам расторжения ДДУ. Проще говоря, в бесспорных ситуациях, четко оговоренных законом, дольщик вправе направить уведомление застройщику о расторжении, не доказывая достаточность оснований для такого расторжения в суде, и договор будет считаться прекратившим свое действие с даты направления такого уведомления. В спорных ситуациях, когда необходимо доказывание существенности нарушения застройщиком своих обязательств, дольщик должен обратиться в суд для расторжения и до вынесения судом решения договор будет действовать.

В соответствии ФЗ от 30.12.2004 № 214-ФЗ (далее — Закон № 214-ФЗ) застройщик в случае расторжения договора дольщиком в одностороннем порядке обязан возвратить дольщику денежные средства, уплаченные им в счет цены договора, в течение двадцати рабочих дней со дня расторжения договора, а в случае расторжения договора в судебном порядке — в течение десяти рабочих дней со дня расторжения договора, то есть со дня вынесения судебного решения. В этот же срок застройщик должен уплатить проценты на эту сумму за пользование указанными денежными средствами в размере одной трехсотой ставки рефинансирования Центрального банка Российской Федерации, действующей на день исполнения обязательства по возврату денежных средств, уплаченных участником долевого строительства. Указанные проценты начисляются со дня внесения участником долевого строительства денежных средств или части денежных средств в счет цены договора до дня их возврата застройщиком участнику долевого строительства. Если участником долевого строительства является гражданин, указанные проценты уплачиваются застройщиком в двойном размере.

Отказ участника долевого строительства от ДДУ в одностороннем порядке

Основания для расторжения договора долевого участия в строительстве дольщиком в одностороннем порядке

1) нарушение срока передачи объекта долевого строительства более чем на два месяца;

2) неисполнение застройщиком гарантийных обязанностей, предусмотренных законом;

3) существенное нарушение требований к качеству объекта долевого строительства;

4) в иных установленных договором случаях (но дополнительные основания для расторжения ДДУ дольщиком в одностороннем порядке никогда не указываются в договоре).

Порядок расторжения договора долевого участия по инициативе дольщика в одностороннем порядке

1. Уведомление застройщика об одностороннем отказе от ДДУ

Уведомление должно быть направлено по почте заказным письмом с описью вложения (в описи укажите «заявление о расторжении ДДУ №, дата»).

Внимание! Договор долевого участия считается расторгнутым со дня направления застройщику уведомления об одностороннем отказе от исполнения договора. Поэтому перед отправкой уведомления взвесьте все “за” и “против” расторжения ДДУ.

2. Возврат застройщиком денег при расторжении ДДУ

Если ДДУ был расторгнут в одностороннем порядке по инициативе дольщика, то, как было указано ранее, в течение 20 рабочих дней со дня его расторжения (с даты отправки уведомления) застройщик обязан вернуть дольщику деньги, уплаченные в счет цены договора, а также уплатить проценты (о расчете процентов поговорим позже).

Если застройщик не возвратил деньги по ДДУ и не уплатил проценты в указанный срок, то дольщик может направить претензию с требованием вернуть деньги и предоставить застройщику 10 дней для исполнения требований в добровольном порядке. Претензию на возврат денег застройщику нужно направить также заказным письмом с описью. Однако с точки зрения сложившейся судебной практики, если в заявлении о расторжении ДДУ дольщик указал требование вернуть деньги по ДДУ, а также рассчитал проценты за пользование денежными средствами в соответствии с ФЗ-№214, то направление претензии уже не требуется.

3. Обращение в суд для взыскания денег, уплаченных по ДДУ и процентов

Если после выполнения указанных выше действий застройщик не возвращает деньги, дольщик вправе обратиться в суд с иском о возврате денежных средств, процентов за пользование указанными денежными средствами, процентов за нарушение сроков возврата денежных средств и штрафа в соответствии с Законом о защите прав потребителей. При этом в иске требование о расторжении ДДУ заявлять не нужно (помним, что если у дольщика есть основания для расторжения ДДУ в одностороннем порядке, ДДУ считается расторгнутым с даты направления заявления о расторжении).

До подачи иска в суд о возврате денег по ДДУ дольщику потребуется:

а) определить подведомственность и подсудность дела.

Физические лица, которые приобрели объект недвижимости для личных целей, должны обратиться в суд общей юрисдикции. При этом у дольщиков есть право выбора подсудности: дольщик может подать иск о взыскании денег по ДДУ в суд по месту нахождения застройщика, либо по месту жительства дольщика (по адресу постоянной либо временной регистрации), либо по месту заключения ДДУ, либо по месту исполнения ДДУ (то есть по адресу объекта долевого строительства). Перед выбором суда нужно изучить практику возможных судов исходя из территориальной подсудности, так как правильный выбор подсудности — залог успешного завершения дела, взыскания максимальной суммы процентов и штрафа, так как суды могут снижать проценты и штраф в соответствии со ст. 333 ГК РФ.

Юридические лица, индивидуальные предприниматели для возврата денег по ДДУ должны обратиться в арбитражный суд по месту нахождения застройщика. Зачастую в арбитражном суде практика по взысканию процентов по ДДУ лучше (проценты снижается меньше арбитражном судом), поэтому дольщики-физические лица уступают свои права требования выплаты процентов юридическим лицам или индивидуальным предпринимателям, которые в свою очередь обращаются в арбитражный суд.

б) определить цену иска и размер госпошлины, подлежащей уплате.

Что можно взыскать при расторжении ДДУ?

Дольщик при расторжении ДДУ может взыскать с застройщика:

  1. цену ДДУ, если она не была возвращена по претензии (заявлению);

  2. проценты за пользование денежными средствами, проценты за нарушение срока возврата цены ДДУ (это разные проценты, у них разные основания и правовая природа);

  3. компенсацию морального вреда (заявляется в любом размере, окончательный размер определяет суд);

  4. судебные расходы (оплаченные расходы на оплату юридических услуг, расходы на оплату нотариального тарифа за удостоверение доверенности);

  5. штраф в размере 50 % от присужденной судом суммы.

Юридические лица и ИП в арбитражном суде не могут заявить требования о компенсации морального вреда, а также штраф.

В цену иска для расчета госпошлины из указанных требований включается только цена ДДУ и проценты. Дольщики-физические лица освобождаются от уплаты госпошлины на сумму иска менее 1 млн. рублей, то есть при расчете пошлины от цены иска более 1 млн. рублей из суммы госпошлины вычитается сумма пошлины, причитающаяся на 1 млн. рублей. Закон предусматривает именно в этой формулировке льготу для потребителей, а не уменьшение только цены иска на 1 млн.рублей, посчитайте пошлину правильно, так как при правильном расчете сумма пошлины получится меньше. Правильно рассчитать госпошлину можно на нашем калькуляторе, размещенном ниже.

После подачи иска в суд истцу необходимо принять участие в судебных заседаниях (обычно их 2-3) при рассмотрении дела для того чтобы отстоять свои права, особенно в случае заявления ответчиком возражений по иску.

в) к исковому заявлению надо приложить копию ДДУ, документов об оплате по ДДУ, заявления о расторжении с подтверждением его направления застройщику, иные доказательства по делу. Кроме того, к иску нужно приложить копии иска и иных документов для застройщика (а если иск подается в арбитраж, то иск нужно направить застройщику самостоятельно и в суд приложить квитанцию и опись вложения).

4. Исполнение решения суда о возврате денег по ДДУ

Получив положительное решение суда о взыскании денег по ДДУ и процентов, у дольщика встает вопрос: “Как вернуть деньги после расторжения ДДУ фактически?”

Для начала оговоримся, что Решение суда о взыскании денег по ДДУ и процентов вступает в силу по истечении месяца со дня изготовления решения суда в окончательной форме (полное решение с мотивировочной частью), если никто из сторон не обжаловал решение. Если решение обжаловано, то постановление суда вступает в силу в день вынесения постановления апелляционной инстанцией, но дольщику для получения исполнительного листа необходимо дождаться возвращения дела в суд первой инстанции.

После вступления в силу решения суда дольщик должен для взыскания денег по ДДУ и процентов в принудительном порядке получить в суде исполнительный лист. Далее дольщик предъявляет исполнительный лист к взыскании в установленном порядке (помимо исполнительного листа необходимо подготовить заявление о взыскании в соответствии с ФЗ об Исполнительном производстве) в банк, в котором открыт расчетный счет застройщика (узнать счета можно направив запрос в налоговый орган), либо в отдел судебных приставов. Процесс фактического получения денег по договору долевого участия с застройщика является длительным, зачастую творческим, а иногда напоминает оперативно-розыскную деятельность по поиску счетов, имущества застройщика, в редких случаях деньги поступают дольщику сразу после подачи исполнительного листа в банк, указанный в реквизитах застройщика в ДДУ. При недостаточности денег у застройщика, но наличии какого-либо имущества (недвижимости, транспорта, дебиторской задолженности и т.д.) дольщику придется взаимодействовать с отделом судебных приставов, который, к сожалению, по практике работает неэффективно и неоперативно, обжаловать бездействие пристава в вышестоящий орган и суд. Кроме того, у дольщика, которому застройщик не выплатил стоимость объекта долевого строительства по ДДУ (на сумму более 300 000 рублей и просрочка более 3 месяцев), есть право обратиться в суд с заявлением о признании застройщика банкротом, зачастую такое обращение является эффективным с точки зрения побуждения застройщика к возврату денег по ДДУ. Но дольщику нужно знать нюансы подготовки, подачи заявления о признании банкротом в суд, а также самой процедуры банкротства.

В целом процедура возврата денег по ДДУ в судебном порядке при расторжении договора долевого участия в одностороннем порядке занимает в среднем 4-5 месяцев с учетом досудебного урегулирования при наличии у застройщика денежных средств на счетах и без обжалования решения суда. Если дольщик или застройщик обжалуют решение суда о взыскании, то дополнительно к данному сроку нужно прибавить 2-3 месяца (в среднем, но бывает и больше). Также если застройщик испытывает финансовые трудности, то процесс поиска денежных средств для взыскания тоже может занять длительное время. Таким образом, срок возврата денег по ДДУ зависит от разных обстоятельств: срока рассмотрения судебного дела, сроков изготовления судом судебных актов, исполнительного листа, срока поиска денежных средств у застройщика.

Нет времени заниматься самостоятельно заниматься расторжением ДДУ и возвратом денег по ДДУ? Закажите комплексные услуги юриста по расторжению ДДУ с застройщика с оплатой по результату. Работаем за % от поступившей на счет суммы, без предоплаты. Позвоните нам по телефону 8 (495) 223-48-91 или оставьте заявку на сайте, мы с вами свяжемся в ближайшее время и ответим на все ваши вопросы! Консультация юриста бесплатная!

Вы можете прочитать на нашем сайте ответы на часто задаваемые вопросы дольщиков Мы здесь собрали более 20 вопросов, которые дольщики задают нам на консультации при расторжении ДДУ, разобрали различные частные ситуации расторжения договора с застройщиком.

Кроме того, вы можете прочитать информацию о платежеспособности вашего застройщика, мы проверили застройщиков Москвы и области, ознакомиться с кратким отчетом по застройщику можно . При необходимости вы можете воспользоваться поиском в правом верхнем углу, указав название застройщика или название жилого комплекса. Мы накопили значительный опыт взыскания денег с различных застройщиков по многим новостройкам Москвы и области, готовы им с вами поделиться.

Дольщику необходимо помнить, что согласно п. 1.2. ст. 9 Закона № 214-ФЗ, если застройщик исполняет свои обязательства по договору надлежащим образом, участник долевого строительства не вправе в одностороннем порядке отказаться от договора (дольщик не может просто передумать покупать квартиру).

Расторжение договора долевого участия в строительстве дольщиком в судебном порядке

Основания для расторжения ДДУ по инициативе дольщика в судебном порядке (214 ФЗ)

1) прекращение или приостановление строительства объекта недвижимости, в состав которого входит объект долевого строительства, при наличии обстоятельств, очевидно свидетельствующих о том, что в предусмотренный договором срок объект долевого строительства не будет передан участнику долевого строительства.

В этом случае истец должен будет доказать в суде факт остановки строительства, который застройщик будет оспаривать, приводя доказательства ведения работ на объекте. В качестве доказательств остановки работ судом расцениваются:

  • официальный ответ уполномоченной, надзирающей за строительством жилых домов организации на запрос дольщика об имеющих место нарушениях при строительстве объекта;
  • судебные акты, из которых следует, что строительство приостановилось или идет таким темпом, что очевидно, что дом не будет сдан вовремя;
  • договоры, которые застройщик заключает с новыми дольщиками на тот же объект, срок передачи квартир в которых указан со значительной отсрочкой от установленного более ранними ДДУ;
  • письма от застройщика о переносе срока передачи объекта по ДДУ
  • официальное изменение проектной документации.

То есть, в отличие от первого основания расторжения ДДУ в одностороннем порядке, данное основание предполагает, что дольщик может расторгнуть ДДУ до того, как просрочка превысила 2 месяца, более того, на дату обращения в суд для расторжения договора по этому основанию просрочки может и не быть. Но в этом случае дольщик должен доказать, что имеются явные обстоятельства, свидетельствующие о том, что объект недвижимости не будет передан в срок. Это обстоятельство нужно доказать в суде.

Дольщики часто спрашивают: «Можно ли расторгнуть ДДУ, если застройщик прислал письмо о переносе срока более чем на 2 месяца?» Да, можно, но только в судебном порядке, то есть суд должен установить, что данное обстоятельство является основанием для расторжения. Описанное выше как раз применимо к уведомлениям застройщика о переносе срока.

2) Существенное изменение проектной документации объекта недвижимости, в состав которого входит объект долевого строительства, в том числе в случае превышения допустимого изменения общей площади объекта долевого строительства (значение допустимого превышения устанавливается ДДУ, но не может быть более 5 %).

С расторжением договора по данному основанию у истца могут быть проблемы, поскольку понятие существенного изменения проектной документации 214 ФЗ не раскрыто, следовательно, судом доводы истца могут восприниматься по-разному. Для участника долевого строительства может быть существенным изменение этажности дома, внутридомового оборудования, строительных материалов, технических решений, а с точки зрения суда те же изменения могут не быть существенными.

Однако превышение площади более допустимого значения является объективным обстоятельством, которое не зависит от оценки суда (однако данная норма применяется только для ДДУ, заключенным после 03.07.2016 года).

3) Изменение назначения общего имущества и (или) нежилых помещений, входящих в состав многоквартирного дома и (или) иного объекта недвижимости.

4) В иных установленных федеральным законом или договором случаях.

Порядок расторжения договора долевого участия в судебном порядке

1. Направление застройщику претензии о нарушении ДДУ

Данная претензия направляется таким же образом, как и при расторжении договора в одностороннем порядке, заказным письмом с описью вложения.

2. Расторжение ДДУ и возврат денег по ДДУ через суд

Порядок определения подсудности и подачи иска в суд такой же, как и при расторжении договора в одностороннем порядке. Однако в этом случае исковое заявление должно содержать требования расторгнуть договор долевого участия (ДДУ) и вернуть деньги, а также проценты за пользование денежными средствами. При этом дольщик в данном иске не может заявить сразу проценты за нарушение срока возврата, так как срок еще не наступил, и штраф по Закону о защите прав потребителей.

3. Вынесение решения суда о расторжении ДДУ и возврат денег

В случае положительного решения суда, в котором суд признает основания для расторжения ДДУ существенными и расторгнет ДДУ, застройщик должен вернуть денежные средства в течение 10 рабочих дней со дня вступления решения суда в законную силу.

4. Исполнение решения суда

После вступления в силу решения суда о расторжении в случае неисполнения его требований застройщиком в указанный срок, в суде необходимо получить исполнительный лист. Далее процесс поиска денежных средств аналогичен описанному выше.

5. Подача иска в суд с требованием выплаты процентов за нарушение срока возврата денежных средств, а также штрафа

После вступления в силу решения суда в случае неисполнения его требований застройщиком в течение 10 рабочих дней, дольщик вправе обратиться в суд с дополнительным требованием — выплаты процентов за нарушение сроков возврата денег (не путайте с процентами за пользование денежными средствами, несмотря на то, что для них установлена одинаковая ставка, у этих процентов разная правовая природа и разный период начисления) и штрафа в соответствии с Законом о защите прав потребителей. Так как в отличие от одностороннего порядка расторжения ДДУ при судебном порядке право требования возврата денежных средств возникает у дольщика только после вступления в силу решения суда, то соответственно до его вынесения и истечения срока со дня вступления решения в силу у дольщика отсутствует право требования процентов за нарушение срока возврата и право требования штрафа.

До обращения в суд с данными требованиями дольщику необходимо заявить претензию застройщику, подождать 10 дней с даты направления, а только потом подавать в суд.

Стоит отметить, что не во всех случаях расторжение договора выгодно для дольщика. Целесообразность расторжения определяется, кроме личных причин участника, также соблюдением условий заключенного договора как самим застройщиком, так и участником долевого строительства, степенью готовности объекта долевого строительства и, в большой степени, финансовым состоянием застройщика.

Добившись положительного судебного решения о взыскании денежных средств, дольщик в случае фактической несостоятельности застройщика рискует столкнуться с проблемой невозможности исполнения решения суда. В подобных ситуациях участнику всегда лучше получить строящийся объект с просрочкой, поскольку распоряжение им гарантирует возврат инвестиций. Даже в случае признания застройщика банкротом участник вправе при соблюдении предусмотренных законом процедур оформить право собственности на строящийся объект недвижимости. Поэтому до принятия решения о расторжении ДДУ мы советуем оценить дольщикам платежеспособность застройщика.

Подробнее о порядке и основаниях расторжения ДДУ дольщиком читайте Если вас интересуют юридические услуги по расторжению ДДУ, ознакомиться с условиями работы вы можете При просрочке передачи объекта ДДУ дольщик вправе взыскать с застройщика неустойку. Об Расторжение ДДУ и взыскание неустойки с застройщика в суде общей юрисдикции или в арбитраже. Работаем без предоплаты. Оплата услуг после поступления денег на счет клиента! Требуется консультация юриста? Позвоните нам по телефону 8 (495) 223-48-91 или оставьте заявку на сайте, мы с вами свяжемся в ближайшее время и ответим на все ваши вопросы! Консультация юриста бесплатная!

Записи созданы 4415

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Похожие записи

Начните вводить, то что вы ищите выше и нажмите кнопку Enter для поиска. Нажмите кнопку ESC для отмены.

Вернуться наверх