Регистрация в росфинмониторинге

Вставать или не вставать на учет в Росфинмониторинг?!

Вниманию юридических лиц и индивидуальных прелпринимателй,

оказывающих посреднические услуги при операциях с недвижимостью!

ОБРАЩЕНИЕ к риэлторскому сообществу Тверского региона.

Росфинмониторинг и риэлторы. Защита законных прав и интересов. Как действовать?!

26.10.2014 г.
Уважаемые коллеги!

Еще в 2001 году Указом Президента РФ № 1263 «Об уполномоченном органе по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем» был создан Комитет Российской Федерации по финансовому мониторингу, преобразованный затем в Федеральную службу по финансовому мониторингу — Росфинмониторинг (РФМ).

Права и полномочия данной организации, согласно вступившего в силу 01.02.2002 г. Закона №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», очень широки.

Как показало прошедшее время, развернутый РФМ широкомасштабный контроль за работой риэлторов создает немало проблем малому бизнесу, оказывающему услуги на рынке недвижимости. Риэлторам приходится соответствовать букве закона рассчитанного на крупные финансовые организации. Такое соответствие дорого обходится агентствам!

И особенно это касается субъектов малого риэлторского предпринимательства!

Требования РФМ к постановке ВСЕХ риэлторских организаций и ИП на учет, квалификации, наличию и документообороту, отчетности о сделках с недвижимостью, срокам сдачи обязательных сведений крайне жесткие, а штрафы за нарушение непомерно велики. Штраф можно получить даже за малейшую погрешность в оформлении внутренних инструкций агентства.

Изначально РФМ контролировал только «организации, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества», а с 2013 года под контроль взяты и индивидуальные предприниматели!

На пути риэлтора Росфинмониторинг возникает уже на этапе регистрации ООО или ИП.

Лицо, занимающееся посредническими операциями с недвижимостью, обязано встать на учет в РФМ.

Агентству недвижимости или ИП, дополнительно к стандартным процедурам, сопровождающим регистрацию юрлица или ИП, необходимо успеть оформить и отправить требуемый «пакет» документов в РФМ.

Территориальные подразделения РФМ имеются не во всех регионах. Подготовить и лично подать документы можно не успеть даже физически. Для подачи документов заказной почтой требуется в присутствии нотариуса (за плату, разумеется) заполнить и подписать специальное заявление.

И это только начало.

Согласно требований РФМ все риэлторы должны «осуществлять деятельность в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», вести соответствующий документооборот.

Для чего необходимо, как минимум:

— разработать и утвердить Правила внутреннего контроля;

— подобрать и назначить специальное лицо, ответственное за исполнение Правил и отчетность;

— направлять (естественно за плату) спец.лицо и других сотрудников на регулярное обучение;

— проводить внутренние инструктажи сотрудников с документальным подтверждением;

— проводить идентификацию клиентов, фиксировать все данные о них, производить сверку клиентов на их причастность к терроризму.

— отслеживать и направлять в РФМ сведения по сделкам, подлежащим контролю, а также по «сомнительным» сделкам;

— хранить документы и сведения не менее 5-ти лет после прекращения отношений с клиентом.

Основным требованием РФМ к риэлторским организациям и ИП является отчетность по сделкам с недвижимостью на сумму свыше 3 млн. руб. А отчет нужно обязательно сдать/отправить не позднее дня совершения сделки! Если не успеть или допустить техническую ошибку в отчете, то отчет возвращается и считается поданным не в срок, и только за это уже штраф от 50 тыс. руб.!

Более того – отчет требуется и независимо от суммы, по так называемым «сомнительным сделкам». Критерии «сомнительности» крайне расплывчаты и мнение риэлтора легко может не совпасть с мнением проверяющего. За такой «недосмотр» — опять штраф.

Встав на учет в РФМ, агентства недвижимости и ИП подключаются к базе со сведениями о террористах и преступниках. Любого обратившегося в АН или к ИП гражданина необходимо самостоятельно проверить на предмет причастности к данному списку!

РФМ проводит проверки риэлторов на предмет соблюдения Закона №115-ФЗ.

Планы проверок нигде не публикуются. Проверяющие (а РФМ привлекает к таким проверкам и органы Прокуратуры на местах) изучают организацию внутренней работы по контролю, все договора с клиентами, проверяют историю и документы-основания по объектам сделок. По результатам проверки агентство или ИП, как правило, может получить штраф даже за незначительное нарушение в документации, организации контроля, сроках или формах отчетности и т.п.

Многочисленные примеры принятых судебных решений по всей России свидетельствуют, что абсолютное большинство решений судей по постановлениям РФМ и др. контролирующих исполнение ФЗ №115 органам, не в пользу риэлторов.

Размеры штрафов (до 1 млн. руб.!) вполне могут стать для многих из нас, особенно в сегодняшних условиях «схлопывания» рынка недвижимости, просто разорительным!

При этом штрафы, наложенные за неисполнение требований самого закона и многочисленных, подзаконных актов и нормативных положений к нему, практически не оспариваются риэлторами.

Естественно, наложение штрафа не освобождает риэлтора от исполнения требований РФМ!

До сих пор многие агентства недвижимости и ИП, даже не подозревают о существовании этой организации. Росфинмониторинг не стремится заявить о себе, предпочитая оставаться скрытым инструментом серьезного государственного влияния на риэлторский бизнес, и способным, при желании, закрыть его!

Ряд риэлторских компаний г. Твери и региона встали, либо встают, на учет в РФМ.

Это их решение.

Но было ли оно принято обоснованно, с пониманием истинных требований и целей самого Закона?

По желанию, либо таким мотивом стала проверка и грозящий штраф?

Настоящим Обращением, в условиях отсутствия в нашем регионе активного профессионального объединения, в целях поддержки законных интересов риэлторов, предлагаем Вашему вниманию следующую позицию ООО НПП «Практика»:

НПП «Практика» не вставало на учет в РФМ!

Мы, на основании положений Закона, считали и считаем, что большинство риэлторов — организаций и индивидуальных предпринимателей, осуществляющих посредническую деятельность с недвижимостью, не обязаны исполнять требования РФМ по постановке на учет и организации внутреннего контроля.

Все дело, – не в Законе о противодействии легализации/отмыванию доходов, полученных преступным путем!

А в РФМ и проверяющих исполнение Закона органах, и, — в самих риэлторах!

Первые — стремятся получить как можно больше информации за счет увеличения числа подконтрольных лиц, вторые, – не занимают активной позиции по защите своего бизнеса еще от одного из многочисленных контролирующих ведомств, неверно трактуют положения Закона.

На учет в РФМ, при определенных условиях, можно не вставать!

Законная аргументация отказа разработана в НПП «Практика» и, вместе с «пакетом» подтверждающих документов, может быть предоставлена, на договорных условиях, заинтересованным лицам, агентствам недвижимости и индивидуальным предпринимателям для использования.

Гарантия? В результате проверки НПП «Практика» в июле-сентябре 2014 г. по данному вопросу Прокуратурой нарушений не выявлено!

(см. «Подробнее…»)

Директор ООО НПП «Практика» ГРИГОРЬЕВ Игорь Владимирович

ИНФОРМАЦИЯ по состоянию на 01.07.2017 г. :

Нами подготовлен и сформирован «пакет»

документов законного обоснования,

включающий в себя ШАБЛОН ответа-отказа в постановке на учет в РФМ и

набор законодательных/нормативных и подтверждающих документов,

в обоснование такого отказа.

** Возможна продажа и только одного Шаблона ответа-отказа.

Постановка на учет в Росфинмониторинг (регистрация в Федеральной службе по финансовому мониторингу)

Мы готовы взять на себя все вопросы, связанные с постановкой Вашей организации или ИП на учет в Росфинмониторинг. Напоминаем, что постановке на учет в Росфинмониторинг подлежат следующие организации и ИП:

а) лизинговые компании;

б) операторы по приему платежей;

в) организации, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества;

г) индивидуальные предприниматели, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества;

д) коммерческие организации, заключающие договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов.

Напоминаем, что обязанность по постановке на учет в территориальном органе организациями и индивидуальными предпринимателями должна быть исполнена указанными лицами в течение 30 календарных дней с даты государственной регистрации юридического лица или индивидуального предпринимателя в порядке, предусмотренном законодательством Российской Федерации, либо с даты внесения соответствующих изменений в учредительные документы юридического лица в порядке, предусмотренном законодательством Российской Федерации, или внесения изменений в сведения, содержащиеся в Едином государственном реестре юридических лиц или Едином государственном реестре индивидуальных предпринимателей, но не позднее рабочего дня, предшествующего дню заключения первого договора об оказании соответствующих услуг.

За несвоевременную постановку на учет в Росфинмониторинг предусмотрен штраф (ст. 15.27 КоАП РФ).

Руководство нашей компании, совещание в Росфинмониторинге, 2016 г.

Для нас не важно в каком регионе вы находитесь. Мы готовы поставить Вашу организацию или ИП на учет в любых региональных отделениях Росфинмониторинга:

1) Межрегиональное управление Федеральной службы по финансовому мониторингу по Центральному федеральному округу (МРУ Росфинмониторинга по ЦФО);

2) Межрегиональное управление Федеральной службы по финансовому мониторингу по Северо-Западному федеральному округу (МРУ Росфинмониторинга по СЗФО);

3) Межрегиональное управление Федеральной службы по финансовому мониторингу по Южному федеральному округу (РУ Росфинмониторинга по ЮФО);

4) Межрегиональное управление Федеральной службы по финансовому мониторингу по Приволжскому федеральному округу (МРУ Росфинмониторинга по ПФО);

5) Межрегиональное управление Федеральной службы по финансовому мониторингу по Уральскому федеральному округу (РУ Росфинмониторинга по УФО);

6) Межрегиональное управление Федеральной службы по финансовому мониторингу по Сибирскому федеральному округу (МРУ Росфинмониторинга по СФО);

7) Межрегиональное управление Федеральной службы по финансовому мониторингу по Дальневосточному федеральному округу (МРУ Росфинмониторинга по ДФО);

8) Межрегиональное управление Федеральной службы по финансовому мониторингу по Северо-Кавказскому федеральному округу(МРУ Росфинмониторинга по СКФО);

9) Межрегиональное управление Федеральной службы по финансовому мониторингу по Крымскому федеральному округу (МРУ Росфинмониторинга по КФО).

Внимание! Порядок постановки организации и ИП на учет в Росфинмониторинг с 2015 года существенно изменился в связи с принятием Росфинмониторингом новых нормативно-правовых актов, регулирующих процедуру регистрации в Федеральной службе по финансовому мониторингу.

Руководитель Росфинмониторинга Чиханчин Ю.А.

и руководитель нашей Компании Смыслов П.А., 2016 г.

Обращаем Ваше внимание, что мы имеем свидетельство специалиста, имеющего право осуществлять образовательную деятельность в сфере противодействия отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма (Свидетельство на имя Смыслова П.А. за регистрационным номером 2404-302 от 12.09.2013 г., выданное Международным учебно-методическим центром финансового мониторинга, учрежденным Федеральной службой Российской Федерации по финансовому мониторингу). Таким образом мы имеем не только многолетний практический опыт в области организации внутреннего контроля в сфере ПОД/ФТ и разработки правил внутреннего контроля, но и соответствующую документально подтвержденную квалификацию в этой сфере оказания услуг.

Стоимость услуги

Наши клиенты

* * *

Ознакомьтесь с нашими многочисленными статьями по теме финансового мониторинга и ПОД/ФТ тут:

Перечень наших практических статей и публикаций по вопросам финансового мониторинга, ПОД/ФТ, «антиотмывочному» законодательству, 115-ФЗ и прочим связанным вопросам

* * *

Наши услуги в сфере финансового мониторинга и ПОД/ФТ:

— любые документы и правила внутреннего контроля (ПВК по ПОД/ФТ);

— обучение и инструктаж по финмониторингу;

— аудит, абонентское обслуживание по ПОД/ФТ;

— электронная подпись и специальное ПО по финмониторингу;

— помощь на проверках;

— и многое другое.

Подробнее .

Подпишитесь на «Вестник финансового мониторинга» — первый в России бесплатный и регулярный выпуск новостей в сфере финансового мониторинга:

Мы в социальных сетях:

Записи созданы 2145

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Похожие записи

Начните вводить, то что вы ищите выше и нажмите кнопку Enter для поиска. Нажмите кнопку ESC для отмены.

Вернуться наверх