Сколько стоит банковская гарантия для обеспечения контракта?

  1. Что такое обеспечение исполнения контракта по 44-ФЗ?
  2. Какие способы обеспечения бывают
  3. Какие требования могут быть к банковской гарантии
  4. Сколько стоит банковская гарантия?
  5. Как можно получить гарантию?
  6. Сервис банковских гарантий АО «ЕЭТП»

Что такое обеспечение исполнения контракта по 44-ФЗ?

Обеспечение исполнения контракта по 44-ФЗ – это обязательство поставщика перед государственным или муниципальным заказчиком, в виде денежной формы или банковской гарантии.
После победы в закупке есть всего несколько дней для предоставления банковской гарантии. Поэтому рекомендуем получить документ заранее.

Какие способы обеспечения договора бывают для 44-ФЗ?

Способ обеспечения исполнения контракта определяется заказчиком (ч. 3 ст. 96 Закона № 44-ФЗ). Требование обеспечения исполнения контракта указывается в извещении об осуществлении закупки.

Контракт между поставщиком и заказчиком заключается после предоставления участником обеспечения (ч. 4 ст. 96 Закона № 44-ФЗ). В качестве обеспечения поставщик может предоставить:

  • денежные средства;
  • банковскую гарантию;
  • кредитные средства на исполнение государственного контракта;

Денежное обеспечение

Поставщик может перечислить денежную сумму на счет заказчика. Этот вариант чаще выбирают при небольшой сумме обеспечения.

Банковская гарантия

При осуществлении закупок на крупные суммы поставщики обычно пользуются банковской гарантией, что позволяет сохранять деньги в бизнесе. Стоимость получения гарантии составляет обычно 2-4% от суммы обеспечения.

Кредит

Менее популярный финансовый инструмент, так как довольно дорогой по сравнению с банковской гарантией. Проценты по кредиту выше, чем комиссия за использование банковской гарантии.

Какие требования могут быть к банковской гарантии по 44-ФЗ

В банковской гарантии на исполнение контракта должны быть указаны следующие данные:

Размер обеспечения – установленная заказчиком сумма, которая подлежит уплате в предусмотренных законом случаях.

  • При цене договора до 50 млн рублей размер обеспечения исполнения контракта составляет от 5% до 30% от НМЦК (начальная (максимальная цена контракта), указанной в извещении об осуществлении закупки (п.6., ст. 96 44-ФЗ).
  • При цене договора более 50 млн рублей размер обеспечения составляет: от 10% до 30% от НМЦК.

Другие данные, которые обязательно должны быть в гарантии по 44-ФЗ:

  • обязательства поставщика;
  • условия исполнения обязательств;
  • сроки действия банковской гарантии;
  • перечень документов, предоставляемых заказчиком банку для получения причитающейся суммы по обеспечению контракта.

Кроме этого, банковская гарантия на исполнение контракта по 44-ФЗ должна быть безотзывной.

Сколько стоит банковская гарантия?

Размер комиссии, которую возьмет банк за выдачу гарантии зависит от нескольких условий: финансовых показателей компании, срока действия и размера гарантии, возможности поставщика использовать залог и т.д.

Для банковских гарантий по 44-ФЗ средний размер комиссии составляет 4-5% годовых от суммы гарантии.

Генеральный партнер АО «ЕЭТП» – Банк ВТБ предлагает гибкие условия по комиссии за гарантию, начиная с 2%.
Подробнее об условиях банка ВТБ.

Как можно получить гарантию по 44-ФЗ?

Чтобы сделать процесс получения гарантии максимально комфортным для поставщиков, специалисты «ЕЭТП» создали сервис финансовых услуг, в котором можно получить банковскую гарантию онлайн.

Одна заявка будет отправлена сразу нескольким банкам-партнерам. Специалисты рассмотрят заявку и финансовую отчетность, и при готовности выдать гарантию отправят свое предложение. Вам останется выбрать лучший вариант из представленных.

Преимущества сервиса банковских гарантий АО «ЕЭТП»:

  1. Простота использования – от вас нужна заявка, которую можно заполнить, в среднем, за 3 минуты, актуальная финансовая отчетность и электронная подпись
  2. 10 банков-партнёров – вы будете выбирать самый выгодный вариант из нескольких предложений
  3. Низкая ставка – от 2%
  4. Минимальная комиссия составляет 990 рублей
  5. Не нужно каждый раз прикладывать все документы по запросу банка – мы сохраним все ваши данные, и банки сразу получат полный список документов при повторной заявке.

Отправьте заявку на гарантию обеспечения контракта по 44-ФЗ сразу, как подались на участие в торгах, чтобы получить обеспечение как можно быстрее.

Добиваясь победы на государственных закупках, одним из шагов является – получение банковской гарантии. Помимо государственных торгов, многие покупатели, требуют у поставщиков предоставления обеспечения. Каким образом можно получить банковскую гарантию, какие документы необходимо собрать, как происходит расчет банковской гарантии вы узнаете из статьи.

Определение банковской гарантии и нюансы получения

Дадим определение понятию. Это своего рода гарантия, обязательство банка, закрепленное на бумажном носителе, выдать по первому запросу бенефициара (кредитора) сумму, указанную в банковской гарантии.

В каждом банке есть определенный список документов, которые надо собрать, и условия. БГ можно получить по классическому способу, ускоренному или через электронную заявку.

Большинство кредитных учреждений предоставят клиенту более выгодные условия при выполнении ряда дополнительных условий. К ним относится:

  • Залог. Банк, может, запросит предоставить определенную сумму при низких оборотах компании или неустойчивом финансовом состоянии.
  • Расчетный счет в банке, выдающий БГ. Поддержание оборотов на уже действующем счету или открытие нового в банке.
  • Поручительство собственников организации.

К стандартным документам для получения БГ относится заявление, уставные документы, документы, подтверждающие деятельность, банковские выписки, бухгалтерская отчетность.

После предоставления всех документов банк начинает проверку ее финансового состояния. Также оценивает возможные риски деятельности компании и свои при предоставлении БГ. Процедура занимает в среднем от трех до семи недель. Сумма предоставляющего обеспечения определяется отдельно для каждой фирмы. В первую очередь она зависит от суммы контракта. От финансового состояния организации и от ресурсов банка зависит процентная ставка по выданному документу.

Сегодня, выдачей БГ занимается не один банк. В среднем их число по России насчитывает 350 учреждений. При выборе обратите внимание на следующие факторы:

  • банк, где уже есть расчетный счет;
  • при государственных закупках, узнать, где другие участники получили БГ;
  • провести самостоятельный анализ преимуществ банков;
  • связаться с брокером.

Действия для получения банковской гарантии:

  • проанализировать свои финансовые возможности и затраты для ее получения;
  • определится с банком;
  • узнать условия выдачи БГ в таком банке;
  • собрать пакет документов;
  • произвести оплату;
  • получить банковскую гарантию.

Калькулятор банковской гарантии

Из основ экономической теории известно: чем выше спрос, тем больше предложение. Банковское обеспечение попадает под такой закон. Большой спрос на нее у организаций, приводит к увеличению количества банков, предоставляющих БГ и фирм, предоставляющих услуг по ее оформлению и сопровождению.

Государственный заказчик истребует у исполнителя документ, подтверждающий его способность выполнить обязательства и гарантирующий его финансовую устойчивость. Выдавая обязательства, банк несет определенные риски. Это компенсируется высокими комиссиями.

Комиссию за банковскую гарантию определяют:

  • Размер гарантийной суммы равен 10-30% от цены контракта. Банк начисляет комиссию 2-10% на гарантийную сумму. То есть, при 100 тыс., комиссия будет равна 2 тыс. руб. (при 2%), при 1 млн. руб. – 20 тыс. руб.
  • Аванс. Для банка выдача аванс – дополнительный риск, который приводит к увеличению комиссии.
  • Срок действия БГ – равен сроку заказа плюс 1 месяц.
  • Бесспорное списание увеличивает стоимость.
  • При залоговом обеспечении или размещении депозита, банк идет на уступки и снижение комиссии. Отметим, при размещении депозита, компания получит дополнительную прибыль. Для молодых компаний, которые не успели закрепиться на рынке, депозит может составлять 100% размера БГ.

Для банка важно: вернет или не вернет клиент полученные средства. Для страхования себя от возможных рисков, он предлагает клиентам — БГ под обеспечение залогом. Таким образом, банк сможет покрыть стоимость затраченных средств. В среднем, стоимость залога в 2 или 3 раза превышает стоимость гарантии. При отсутствии залога, риски банка возрастают, и он предлагает оформление под проценты в 2 раза выше.

На примере рассмотрим расчет банковской гарантии.

1. Государственный заказ – 20 млн. рублей. Необходимо БГ на сумму 5 млн. рублей. Продолжительность договора составляет 12 месяцев (1 год). Комиссия по БГ (берем средний процент) равна 5%.

Калькулятор банковской гарантии: 5 000 000*5%*1=250 000 рублей.

При заказе в 20 млн. рублей, БГ будет стоить 250 тыс. рублей. При заказе в несколько миллионов, цену БГ можно считать адекватной.

2. Компания выигрывает тендер и планирует заключить заказ на 15 млн. рублей. Сумма обеспечения установлена в размере 40% от стоимости контракта. Срок 3 года. Стандартно БГ принято заключать на срок контракта плюс 1 месяц. Ставка банка, выдавшего гарантию равна 4%.

Калькулятор банковской гарантии: 15 000 000*40%*4%*2=480 000 рублей.

При заказе 15 млн. рублей, обеспеченности 40%, БГ будет равна 480 тыс. рублей. Прибыль от заключенного контракта и затраты для получения обеспечения, не соизмеримо велика.

Таким образом, оформление банковской гарантии представляет собой доступный финансовый инструмент для малого и среднего бизнеса. Расчет банковской гарантии произведен примерно. На итоговую сумму оказывает влияние совокупность обстоятельств: финансовые возможности компании, срок деятельности на рынке, обеспеченность БГ залогом или депозитом, продолжительность государственного заказа и т.д.

Статья размещена на сайте «Банковская гарантия».

Банковская гарантия по 615-ПП, 185-ФЗ

Получение банковской гарантии по 615-ПП и 185-ФЗ для целей обеспечения исполнения договора на оказания услуг и (или) выполнение работ по капитальному ремонту общего имущества в многоквартирном доме.

Согласно пунктам 205, 206 Постановления Правительства РФ № 615 от 1.07.2016 для обеспечения исполнения договора на выполнение работ по капитальному ремонту заказчику необходимо предоставить банковскую гарантию или обеспечительный платеж.

Подрядным организациям мы помогаем быстро и на выгодных условиях оформить нужную банковскую гарантию обеспечения договора на капремонт:

  • в полном соответствии с требованиями Постановления Правительства № 615, включая п. 206, 208, 209, 212, а также пожеланиями заказчика;
  • в банках, отвечающих требованиям статьи 74.1 Налогового кодекса РФ;
  • с внесением в реестр банковских гарантий согласно п. 216.

Условия получения банковской гарантии по 615-ПП, 185-ФЗ:

  • ставка от 1,6 до 5% годовых;
  • срок получения — 2-4 рабочих дня;
  • без открытия счёта;
  • без залогов, депозитов и поручительств;
  • без дополнительных и скрытых комиссий.

Мы также поможем подготовить необходимые документы и заполнить анкеты.

Если вам требуется оформить гарантию по 615-ПП, 185-ФЗ — отправьте нам заявку или позвоните по телефону +7 (495) 926-67-20.

Полезная информация об обеспечении исполнения договора на оказание услуг и (или) выполнение работ по капитальному ремонту

Согласно п. 205 Постановления Правительства РФ № 615 от 1.07.2016, договор об оказании услуг и (или) выполнение работ по капитальному ремонту общего имущества в многоквартирном доме, заключается только после предоставления участником аукциона обеспечения исполнения такого договора. Размер обеспечения определяется заказчиком и указывается в извещении о проведении электронного аукциона.

Обеспечение может быть предоставлено в виде банковской гарантии или в виде обеспечительного платежа. При этом, согласно п.207, способ обеспечения выбирается участником аукциона самостоятельно.

В п. 209 Постановления Правительства № 615 определяются различные условия, которые должны быть указаны в банковской гарантии обеспечения договора на капремонт.

Не позднее одного рабочего дня, следующего за днем выдачи банковской гарантии, банк обязан внести информацию о гарантии в реестр, определенный Правительством Российской Федерации для ведения реестра банковских гарантий в соответствии с законодательством РФ о контрактной системе в сфере закупок.

Мы поможем быстро подобрать наиболее выгодный вариант оформления банковской гарантии по 615-ПП, 185-ФЗ.

Помощь в выборе банка и оперативном оформлении

Оставить заявку

Такой популярный в бизнес-среде финансовый инструмент, каким является банковская гарантия, предоставляет многие преимущества участникам соглашения. Он защищает заказчика о недобросовестных исполнителей и дает возможность подрядчикам и поставщикам принимать участие в престижных государственных тендерах. Однако все эти достоинства банковской гарантии актуальны только в том случае, если документ подлинный. К сожалению, имеют место фальсификации, жертвами которых становятся все стороны договора.

Критерии подлинности банковской гарантии

Есть определенные признаки подлинности гарантийных документов, на которые следует ориентироваться. Они могут быть как прямыми, так и косвенными. Основные критерии, важные при проверке банковской гарантии, следующие:

  • Кредитная организация находится в списке банков, имеющих право на выдачу БГ (могут быть исключения для организаций, оформляющих гарантию по 223-ФЗ).
  • Ключевые сведения относительно БГ содержатся в соответствующем реестре, расположенном на интернет-портале ЕИС (Единой информационной системы). Эти данные включаются банком в реестр в течение дня, следующего за датой выдачи БГ (те же оговорки по 223-ФЗ, как и в предыдущем случае).
  • В гарантийном документе содержатся сведения, предусмотренные во 2-ой и 3-ей частях статьи 45 44-ФЗ (актуально для соответствующей БГ).
  • Текст соглашения не содержит требований о предоставлении бенефициаром гаранту судебных актов в качестве подтверждения неисполнения обязательств принципалом.
  • Гарантия является безотзывной, что свидетельствует об обязательном выполнении банком условий соглашения и предотвращает возможность отзыва БГ гарантом ни при каких обстоятельствах.
  • Текст соглашения отпечатан на официальном бланке кредитно-финансовой организации, указаны все ее реквизиты и номер лицензии.

Варианты проведения проверки банковской гарантии на подлинность

Существует несколько путей проверки банковской гарантии на соответствие. Они эффективны в равной степени. Можно воспользоваться тем, который представляется наиболее удобным или вызывает больше доверия. К таким способам относятся:

  • отправка официального запроса в кредитно-финансовую организацию или ЦБ РФ;
  • посещение территориального банковского отделения, выдавшего документ;
  • проверка на сайте Центробанка.

Первый вариант оптимально подходит тем участникам соглашения, которые оформляли банковскую гарантию в рамках статьи 44-ФЗ. В этом случае данные внесены в реестр, их несложно найти через поисковый запрос в разделе РБГ на сайте ЕИС. Отыскать нужную информацию можно по номерам реестровой записи, контракта и закупочного извещения, наименованиям банка и поставщика, а также по идентификационному коду закупки (ИКЗ). Если интересующая БГ размещена в реестре, ее подлинность не подлежит сомнению.

Если вопрос касается гарантий, оформленных по 223-ФЗ, вышеупомянутый способ не подойдет. Реестра таких БГ нет, а кредитное учреждение может не входить в перечень, актуальный для обеспечений по 44-ой статье Федерального закона. Как проверить банковскую гарантию в этом случае? Достаточно просто. Нужно отправить официальный письменный запрос в банк о подтверждении подлинности документа по номеру и дате выдачи. Здесь следует учесть, что устный телефонный запрос может быть отклонен на основании сохранения конфиденциальности информации.

Также сделать письменный запрос для подтверждения факта выдачи БГ можно не только в организацию, непосредственно ответственную за оформление гарантии, но и в ЦБ РФ. Он является главным регулятором финансово-кредитных предприятий, работающих на территории России, и имеет полную информацию по их деятельности. Навести справки можно и через сайт Центробанка в разделе, касающемся кредитных организаций.

Ответственность поставщика за использование поддельной банковской гарантии

Само по себе использование фальшивых документов входит в разряд деяний, преследуемых по соответствующей статье УК РФ. В случае с банковской гарантией поставщик может не иметь преступного умысла, купив недействительную гарантию по неведению. Тем не менее, следует иметь в виду возможные последствия:

  • бенефициар имеет право потребовать переоформления документа в пяти- десятидневный период;
  • заказчик при подозрениях вправе отказаться от подписания договора с поставщиком или расторгнуть контракт в одностороннем порядке на любом этапе исполнения;
  • сведения об исполнителе могут быть внесены с большой долей вероятности в «черный список» — реестр недобросовестных поставщиков, что лишает возможности участия в тендерах и конкурсах на период до двух лет;
  • при достаточных основаниях в отношении исполнителя будет открыто дело о мошенничестве в соответствии со 159-ой статьей УК РФ.

Чтобы избежать серьезных неприятностей в случае приобретения поддельной банковской гарантии, поставщику придется доказать свою непричастность к махинации. Если неподтвержденный документ выдала кредитная организация, принципалу следует написать заявление в полицию, а его копию предоставить на заседании ФАС.

Записи созданы 8132

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Похожие записи

Начните вводить, то что вы ищите выше и нажмите кнопку Enter для поиска. Нажмите кнопку ESC для отмены.

Вернуться наверх