Соотношение неустойки и убытков

Взыскание убытков, причиненных ненадлежащим исполнением обязательств

Полное описание

Взыскание убытков, причиненных ненадлежащим исполнением обязательств, является фундаментальным институтом гражданского права. Для всех лиц, вступающих в договорные (обязательственные) отношения, он является гарантией защиты их материальных интересов.

Глава 25 ГК РФ регулирует отношения по взысканию убытков, причиненных ненадлежащим исполнением обязательств.

Пункт 1 статьи 393 устанавливает обязанность кредитора возместить убытки вследствие неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства.

Применение такой меры гражданско-правовой ответственности, как возмещение убытков, возможно при доказанности совокупности нескольких условий: противоправности действий причинителя убытков, причинной связи между противоправными действиями и возникшими убытками, наличия и размера понесенных убытков. При этом для удовлетворения требований о взыскании убытков необходима доказанность всей совокупности указанных фактов. Отсутствие одного из необходимых оснований возмещения убытков исключает возможность удовлетворения исковых требований (Постановление Пятнадцатого ААС от 05.07.2013 № 15АП-7727/2013 по делу № А53-11990/2012; Постановление Третьего ААС от 04.03.2013 по делу № А33-14275/2012; Постановление Тринадцатого ААС от 13.02.2013 по делу № А56-44397/2012).

  1. Согласно статье 401 ГК РФ основаниями ответственности за нарушения обязательства являются:Неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательства умышленно или по неосторожности. Умысел и неосторожность охватывается понятием вины, которое в гражданском законодательстве определяется, как необходимая степень заботливости и осмотрительности, требующаяся по характеру обязательства и условиям гражданского оборота. Лицо признается невиновным, если оно приняло все меры для надлежащего исполнения обязательства. В данной конструкции ненадлежащее исполнение является полным деликтом (не усеченным). Отсутствие вины подлежит доказыванию предполагаемому правонарушителю. Законодатель вводит понятие вины кредитора, когда неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательства произошло по вине обеих сторон. В этом случае суд уменьшает размер ответственности должника в соответствии со статьей 404 ГК РФ.
  2. В сфере предпринимательской деятельности ответственность наступает, если предполагаемый правонарушитель не докажет, что надлежащее исполнение оказалось невозможным вследствие непреодолимой силы. Последняя понимается законодателем, как чрезвычайные и непредотвратимые при данных условиях обстоятельств, но следует иметь ввиду, что к ним не относятся:
  • нарушение обязанностей со стороны контрагентов должника;
  • отсутствие на рынке нужных для исполнения товаров;
  • отсутствие у должника необходимых денежных средств.

Законодатель делит убытки на реальный ущерб и упущенную выгоду. Согласно пункту 2 статьи 15 ГК РФ реальный ущерб – это расходы, которое лицо, чье право нарушено, произвело или должно произвести для восстановления нарушенного права, утрата или повреждение его имущества.

Упущенная выгода – это неполученные доходы, которые лицо получило бы при обычных условиях гражданского оборота, если бы его право не было нарушено. Рассматриваемая норма также предусматривает право лица, чье право нарушено требовать возмещения упущенной выгоды в размере не меньшем, чем доход, который получило лицо, нарушившее право вследствие совершения деликта.

Судебная практика согласно пункту 4 статьи 393 ГК РФ исходит из того, что при определении упущенной выгоды учитываются предпринятые кредитором для ее получения меры и сделанные с этой целью приготовления. Кредитор должен доказать, что допущенное должником нарушение обязательства явилось единственным препятствием, не позволившим ему получить упущенную выгоду. Все остальные необходимые приготовления для ее получения им были сделаны (Постановление Четвертого ААС от 05.02.2013 по делу № А78-2562/2012; Постановление ФАС Волго-Вятского округа от 18.02.2013 по делу № А43-11765/2012; Постановление Шестого ААС от 30.01.2013 № 06АП-6239/2012 по делу № А73-8669/2012)

Согласно пункту 1 статьи 394 ГК РФ за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательства установлена неустойка, то убытки возмещаются в части, не покрытой неустойкой (зачетная). Помимо этого, законом или договором могут быть предусмотрены случаи, когда допускается взыскание только неустойки, но не убытков (исключительная); когда убытки могут быть взысканы в полной сумме сверх неустойки (штрафная); когда по выбору кредитора могут быть взысканы либо неустойка, либо убытки (альтернативная).

В случае если, в соответствии со статьей 400 ГК и пунктом 2 статьи 394 установлена ограниченная ответственность убытки возмещаются в части не покрытой неустойкой или сверх ее, или вместо нее. Могут быть установлены пределы взыскания, следовательно, убытки будут взыскиваться в этих рамках

Если кредитором является физическое лицо, то размер процентов определяется существующей в месте его жительства (пункт 1статьи 20 ГК РФ) учетной ставкой банковского процента на день исполнения денежного обязательства или его соответствующей части. Если кредитором является юридическое лицо, то справедливо все тоже, что и для физического за исключением определения учетной ставки банковского процента. В этом случае она определяется в месте его нахождения (пункт 2 статьи 54 ГК РФ).

В случае если, убытки причиненные кредитору неправомерным пользованием его денежными средствами, превышают сумму процентов, описанных ранее, он вправе требовать от должника возмещения убытков в части, превышающей эту сумму. Проценты за пользование чужими денежными средствами взимаются по день уплаты суммы этих средств кредитору. Законом или договором может быть установлен иной срок.

Судебная практика исходит из следующего:

  • гл. 25 ГК РФ допускает одновременное применение двух мер ответственности за одно и то же правонарушение только в том случае, когда законом или договором установлена возможность взыскания неустойки сверх убытков. (Постановление Двадцатого ААС от 10.09.2013 по делу № А23-1434/2013).
  • проценты, предусмотренные пунктом 1 статьи 395 Гражданского кодекса Российской Федерации, являются мерой ответственности за неисполнение или просрочку исполнения денежного обязательства и подлежат уплате независимо от наличия либо отсутствия между сторонами договорных отношений и содержания условий договора. (Постановление Четвертого ААС от 16.09.2013 по делу № А19-6392/2013).

Статья 396 регулирует исполнение обязательства в натуре.

По общему правилу, уплата неустойки и возмещение убытков в случае ненадлежащего исполнения обязательства не освобождают должника от исполнения обязательства в натуре. Однако обратное может быть предусмотрено законом или договором.

В случаях предусмотренных статьей 397 ГК РФ кредитор вправе получить исполнении третьим лицом, но за счет должника.

  • Ответственность должника за своих работников. (Постановление ФАС Волго-Вятского округа от 21.05.2012 по делу № А28-6179/2011;
  • Ответственность должника за действия третьих лиц. (Постановление Третьего арбитражного апелляционного суда от 30.05.2012 по делу № А33-15842/2011; Постановление Тринадцатого ААС от 14.09.2012 по делу № А56-72332/2011; Постановление Второго ААС от 24.02.2012 по делу № А28-7118/2011)

Статья 405 ГК РФ устанавливает последствия просрочки обязательства должником перед кредитором.
Должник, просрочивший исполнение, отвечает перед кредитором:

  • За убытки, причиненные такой просрочкой
  • За последствия случайно наступившей во время просрочки невозможности исполнения.

Если вследствие просрочки кредитор утратил интерес к исполнению обязательства, он вправе отказаться от принятия исполнения и требовать возмещения убытков.

Судебная практика, исходит из следующего:

  • нормы п. 3 ст. 405 и ст. 406 ГК РФ освобождают должника от ответственности перед кредитором за нарушение исполнения обязательства только тогда, когда должник по объективным, зависящим не от него, а от кредитора причинам не может исполнить обязательство в срок (Постановление Пятнадцатого ААС от 05.07.2013 № 15АП-8705/2013 по делу № А53-5049/2013; Постановление Пятнадцатого ААС от 17.05.2013 № 15АП-4992/2013 по делу № А53-29657/2012; Постановление ФАС Восточно-Сибирского округа от 04.04.2013 по делу № А78-4881/2012).

Рассматриваемая ситуация привязана к такому понятию, как просрочка по вине кредитора. Последнее является основанием, позволяющим не считать должника просрочившимся.

Согласно статье 406 ГК РФ, кредитор считается просрочившимся, если он отказался:

  • Принять предложенное должником надлежащее исполнение или
  • Не совершил действий, предусмотренных законом, иными правовыми актами или договором или вытекающих из обычаев делового оборота, или из существа обязательства, до совершения которых должник не мог исполнить своего обязательства.

Пункт 2 статьи 408 ГК РФ указывает дополнительное основание для признания кредитора просрочившимся.

Судебная практика исходит из следующего:

  1. просрочка кредитора имеет место в случае, если должник не мог исполнить свое обязательство. Для применения статьи 406 ГК РФ и освобождения должника от ответственности необходимо, чтобы просрочка кредитора лишила должника возможности надлежащим образом исполнить обязательство (Постановление Восьмого ААС от 16.04.2013 по делу № А75-9189/2012)
  2. по смыслу ст. ст. 406 и 408 ГК РФ просрочка кредитора не прекращает обязательств должника, а лишь дает ему право на возмещение причиненных просрочкой убытков и может служить основанием для освобождения от ответственности за нарушение обязательств, вызванное просрочкой кредитора (Постановление Восемнадцатого ААС от 22.10.2012 № 18АП-10026/2012 по делу № А07-9122/2012)
  3. просрочка кредитора в силу прямого указания закона наделяет должника только правом на возмещение причиненных просрочкой убытков, а также освобождает его от обязанности платить проценты за время просрочки кредитора. По мнению суда, в этой связи в рассматриваемом случае просрочка истца как кредитора не являлась законным основанием для отказа должника от исполнения гражданско-правового обязательства по уплате основной суммы долга за поставленный товар по договору (Постановление Девятнадцатого ААС от 23.12.2010 по делу № А48-2239/2010)

В заключении хотелось бы выделить ключевые моменты. Для взыскания убытков, причиненных ненадлежащим исполнением кредитору необходимо доказать следующие обстоятельства: противоправность действий причинителя убытков, возникновение убытков, причинно-следственную связь между действиями причинителя вреда и возникновением убытков, а также его вину.

В договоре стороны могут предусмотреть ограничение ответственность в виде определенной суммы, подлежащей взысканию в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства. Вне зависимости от суммы убытков, взыскание возможно только в оговоренных предела (пункт 1 ст. 15 ГК РФ).

Поваро М.А.

Юридическая компания

13. Возмещение убытков, взыскание неустоек

Сторона договора, нарушившая свои обязательства, обязана возместить потерпевшей стороне убытки, причиненные таким нарушением (см. ст. 15 и 393 ГК РФ). Аналогичные обязательства содержит Венская конвенция 1980 г. (см. ст. 45 и 71). При этом под убытками понимаются уже понесенные потерпевшей стороной затраты и расходы, которые она должна произвести для восстановления нарушенного права, а также неполученные потерпевшей стороной доходы из-за нарушения ее права. В соответствии со ст. 74 Венской конвенции 1980 г. убытки определяются как сумма, равная тому ущербу, включая упущенную выгоду, который понесен другой стороной вследствие нарушения договора. Таким образом, в случае нарушения обязательств любой из сторон они должны определить размеры убытков.
При формировании условий контракта стороны должны стремиться согласовать и включить в его текст способы определения размеров ущерба и упущенной выгоды при наиболее вероятных нарушениях обязательств сторон. Например, согласовывается контракт на поставку автоматических формовочных машин для строящегося кирпичного завода. Для покупателя наибольшей опасностью является опоздание в поставке формовочных машин и поставка машин ненадлежащего качества, не позволяющего обеспечить производство и выпуск продукции. Покупатель для защиты своих интересов может предложить, например, следующую формулировку: «В случае, если Продавец опоздает в поставке формовочной машины или поставит ее с дефектами, не обеспечивающими ее гарантированную производительность, Покупатель имеет право потребовать устранения дефектов, или замены машины, или расторжения контракта с возмещением во всех случаях Продавцом понесенного Покупателем ущерба, включающего упущенную выгоду. При этом ущерб будет подсчитываться как 80% неполученной Покупателем выручки от невыпущенной продукции по текущим ценам рынка за период опоздания в поставке формовочной машины, простоя ее в ремонте и времени, потраченного Продавцом на ее замену и Покупателем на ее перемонтаж. В случае отказа Покупателя от исполнения контракта период начисления убытков будет считаться начиная с контрактного срока поставки формовочной машины до поставки формовочной машины другим продавцом. При этом Продавец по настоящему Контракту возместит Покупателю разницу в стоимости с аналогичной машиной, закупленной Покупателем у другого продавца, с поправками на возможное различие в производительности машин по формуле:


где C1 и V1 — стоимость и производительность новой машины;
С0 и V0 — замененной»*.
* Наиболее часто применяемая формула при сопоставлении цен на товары с учетом разницы в мощности, производительности, скорости, грузоподъемности, пассажировместимости.
Однако в большинстве случаев не удается заранее предопределить возможные последствия от нарушения обязательств сторонами и тем более заранее согласовать методику расчета ущерба. Тогда при составлении контракта следует обратиться к ст. 74—78 Венской конвенции 1980 г., в которых даны варианты определения ущерба при расторжении контрактов, и в случае их соответствия возможным опасениям договориться с партнером о ссылке на Конвенцию или о включении ее условий в согласовываемый контракт. Если сторонам не удастся согласовать порядок определения ущерба, то в случае его возникновения обязанность обоснования подлежащей возмещению суммы лежит на потерпевшей стороне, которая должна не только доказать обоснованность методики подсчета, но и подкрепить ее всеми возможными документами.
Гражданский кодекс Российской Федерации (ст. 395, 486—488) и ст. 78 Венской конвенции 1980 г. предусматривают, что в случае неисполнения денежного обязательства потерпевшая сторона имеет право, как минимум, взыскать с виновной стороны сумму, равную стоимости кредита, который могла бы получить потерпевшая сторона в своем банке на период просрочки в исполнении денежных обязательств должником. Такое взыскание не лишает потерпевшую сторону права предъявления других убытков. Законом или контрактом могут быть установлены иные проценты для подсчета убытков. В практике внутрироссийской торговли и торговли со странами СНГ в договоры нередко включается условие, что убытки, вызванные задержкой в платежах, взыскиваются с учетом полуторной или двойной ставки по одномесячным кредитам в банке потерпевшей стороны. Как видно из вышеизложенного, определение убытков потерпевшей стороны и доказательство их обоснованности виновной стороне или арбитражному суду в большинстве случаев представляет весьма сложную задачу.
Исходя из того, что подавляющее число нарушений контрактных обязательств вызывает относительно ограниченные суммы убытков, стороны предусматривают в контрактах взаимные обязательства по уплате неустоек (штрафные санкции). Суммы штрафных санкций за нарушение обязательств не соответствуют действительной величине ущерба, вызванного ненадлежащим выполнением обязательств. Они могут быть выше или ниже величины ущерба и могут рассматриваться в виде наказания провинившейся стороны, побуждающего ее к быстрому устранению допущенных нарушений. Неустойки применяются в случаях опозданий в выполнении обязательств по поставкам товаров, при поставках некачественного товара или при его пересортице на период устранения претензий по качеству и номенклатуре.
При установлении в контракте норм начисления штрафных санкций следует всегда учитывать, что чем больше перестраховывается партнер, настаивающий на увеличении норм начисления штрафов, тем сильнее опасность того, что контрагент, страхуясь от возможных потерь, или завысит цену предложения, или проявит неуступчивость в согласовании цены. Таким образом, перед продавцом и покупателем стоит задача установить оптимальные нормы начисления штрафных санкций, не нарушающие сбалансированность других условий контракта. С этой целью можно рекомендовать нормы начисления штрафных санкций, которые содержались в Общих условиях поставок товаров между странами — членами СЭВ. Они прошли многолетнюю апробацию в торговой и арбитражной практике.
При достижении сторонами такого соглашения в текст контракта следует включить следующее условие: «В случае опоздания в поставке товара против установленных в контракте сроков или в случае невозможности использования товара по назначению в период урегулирования претензий по качеству Покупатель имеет право взыскать с Продавца штрафные санкции в следующих размерах:
• 0,05% от стоимости не поставленного в срок товара* за каждый день в течение первой недели просрочки;
• 0,08% от стоимости не поставленного в срок товара за каждый день в течение второй недели просрочки;
• 0,12% от стоимости не поставленного в срок товара за каждый день в течение третьей и последующих недель просрочки».
* Период, потраченный на урегулирование претензии по качеству, приравнивается к просрочке в поставке товара.
Если из-за не поставленного в срок товара невозможно использовать по назначению ранее поставленный по тому же контракту товар, то штрафные санкции начисляются к стоимости всего поставленного товара. Если контракт многотоварный и недопоставка одного из товаров делает невозможным использовать по назначению другие товары (связанные товары), то неустойка также рассчитывается от стоимости всех поставленных товаров.
Контрактом обычно предусматривается предельная величина исчисления штрафа в размере не более 8% общей суммы контракта. Это делается потому, что начисление штрафных санкций по наивысшему нормативу может относительно быстрее увеличивать рост суммы неустойки по сравнению с увеличением реальной величины нанесенного ущерба. Поэтому в международной практике принято, что в том случае, если реальная сумма ущерба превышает предельную сумму начисленной или уже взысканной неустойки, то потерпевшая сторона имеет право потребовать возмещения убытков, причем выплаченная сумма неустойки засчитывается в счет погашения признанной величины убытков. Российское законодательство дает право сторонам договора предусматривать в контрактах взыскание только неустойки, взыскание в полной мере убытков сверх неустойки, а также право выбора пострадавшей стороны взыскивать либо убытки, либо неустойку (см. ст. 394 ГК РФ). Однако при выборе таких условий всегда надо учитывать упомянутую выше возможность встречной коммерческой реакции партнера.
Контрольные вопросы по теме 13
1. Что понимается под убытками и понесенным ущербом?
2. Каким образом стороны контракта могут определить понесенный ущерб и упущенную выгоду?
3. На какой стороне контракта лежит обязанность обоснования понесенных убытков?
4. Каким образом возмещаются убытки в связи с неисполнением должником своих платежных обязательств?
5. В чем отличие уплаты неустоек от возмещения убытков?
6. Какие возможные встречные действия контрагента можно ожидать при повышении норм начисления неустойки?
7. Что такое «связанные товары», и какие могут возникнуть последствия при начислении неустойки в связи с опозданием одного из товаров?
8. Какое право должна зарезервировать сторона контракта, если реальные убытки могут значительно превысить предельную сумму неустойки?

Выводы ведущих деятелей

Специалисты по гражданскому праву утверждают, что неустойка как элемент — это вид ответственности для юридических и физических лиц за сорванные сроки, которые они обязались выполнить, поставив свою подпись под соглашением.

Существует другое мнение среди деятелей юриспруденции, они указывают на характерные особенности метода как своеобразного воздействия на субъект. Ученые предполагают, что исполнитель будет сравнивать выгоду при выполнении обязательств с убытком от штрафной неустойки в случае нарушений пунктов договоренности.

Согласно третьей позиции экономистов санкция совмещает свое предназначение в двух направлениях. Зная о ней, контрагент успешно выполняет взятые обязательства, возможность назначения штрафа напоминает об ответственности перед партнером. Вот только действия механизма для этого случая наступает, если заемщик не нарушает обязательств, а ответственность возникает при просрочке сроков или других проступков.

Как бы ни высказывались ученые — неустойка является штрафной санкцией. Участниками договора проводятся взыскания, расчеты выполняет кредитор для своего должника в производном характере. Денежную сумму передает заемщик партнеру, с которым он заключил договор и нарушил его условия.

В каком порядке происходят взыскания

Реализация штрафных мер зависит от определения их вида. Все подобные условия должны предусмотреть разработчики договора, а лицам подписывающем его, необходимо внимательно изучить каждый пункт. Торопливость от беглого прочтения пунктов соглашения сказывается при оплате огромных неустоек. Когда сами разработчики опускают подробности с наказаниями, их определяют законодательные нормы ГК РФ.

Кредитору нужно учесть, что даже самый правильный договор с прописанными в нем всеми возможными случаями, не заставит должника безоговорочно расплатиться с ним. Размер штрафной неустойки довольно существенный, ее получают в основном по решению судебной инстанции. Когда подают исковое заявление в расчетах и показаниях четко следуют с договорными условиями, не отступая от описаний.

Если указана претензия о продолжительности в сроках оплаты, они должны быть зафиксированы в соглашении. Голословных утверждений суд не принимает. Например, поставщику показалось, что потребитель слишком затянул оплату. В какой срок должны поступить деньги необходимо отметить в договоре.

Правовой орган требует использования мирного разрешения спорной ситуации. Нужно предпринять все методы возврата убытков, если партнером допущены нарушения. Но только решение суда способно защитить права в случае их нарушения. Для этого необходимо:

  • подать иск;
  • предоставить документальные подтверждения;
  • указать на неустойку, приемлемую для конкретного случая.

Суд может снизить размер неустойки, это положение обозначено ГК РФ в статье № 333. Там указано, что судья может признать неустойку несоразмерной, но данное условие не уменьшает ответственности должника. Законодательный акт подчеркивает, что в ходе рассмотрения конфликта необходимо добиться ответа на вопрос, не пытался ли кредитор получить необоснованную выгоду.

Понятие и виды неустойки по соотношению с убытками в гражданском праве

Неустойкой именуют регламентированную законодательством или соглашением сторон денежную сумму, которую должен выплатить должник в случае неисполнения или несоответствующего исполнения им обязательств (п. 1 ст. 330 Гражданского кодекса РФ).

По соотношению с возможностью и объемом возмещения убытков неустойки классифицируют следующим образом (абз. 2 п. 60 постановления Пленума ВС РФ от 24.03.2016 № 7):

  • Зачетная. Убытки возможно взыскать в объеме, не перекрываемом неустойкой. Суды квалифицируют неустойку как зачетную по умолчанию, если в договоре нет непосредственного указания на то, что им предусматривается неустойка иного вида (более подробно читайте в нашей статье Что такое зачетная неустойка?).
  • Исключительная. Допустимо взыскание только неустойки, но не убытков (об этом расскажет статья Какой порядок взыскания предусматривает исключительная неустойка?).
  • Штрафная. Убытки могут взыскиваться в полном объеме сверх суммы взыскиваемых пеней и/или штрафов.
  • Альтернативная. Взыскание или только убытков, или только неустойки производится по усмотрению кредитора.

Правоприменитель не выделяет отдельных видов неустойки по соотношению с убытками, объем которых мог бы быть взыскан сверх суммы убытков, т. к. зависимость правоприменительной практикой предусмотрена обратная. Кроме того, даже в судебных актах прослеживается отождествление формулировок (например, решение АС Иркутской обл. от 27.07.2015 по делу № А19-8659/2015).

Если же суд буквально толкует требования о взыскании неустойки сверх суммы убытков, то указывает на несоответствие его закону и необходимость установления договором прямого указания на штрафную неустойку, если стороны договорились именно о ней (см. решение Сальского горсуда Ростовской обл. от 09.11.2016 по делу № 2-2001/2016).

Уплата неустойки и возмещение убытков

Термины «штраф» и «штрафная неустойка» не выступают юридическими синонимами:

  • штраф по ГК РФ — это форма установления порядка исчисления неустойки (т. е. в фиксированном размере, см. абз. 1 п. 60 постановления № 7) либо мера ответственности в форме денежного взыскания в иных отраслях права;
  • штрафная неустойка — это разновидность неустойки по соотношению с объемом взыскиваемых убытков.

ВАЖНО! Использование в договоре понятий «штраф», «штрафные санкции» еще не обозначает закрепление условия о взыскании именно штрафной неустойки (например, решение Ногинского горсуда Московской обл. от 26.08.2015 по делу № 2-3636/2015).

Для того чтобы осуществить взыскание убытков сверх суммы неустойки, необходимо учесть следующее: для квалификации неустойки как штрафной в договоре должно быть однозначное указание на допустимость взыскания убытков в полном объеме помимо такой неустойки (см. постановления Президиума ВАС РФ от 28.04.1998 № 2784/97, 17-го ААС от 30.09.2016 по делу № А60-59914/2015). Суду надлежит в каждой конкретной ситуации разобраться, является ли неустойка именно штрафной.

Для того чтобы взыскать неустойку, кредитору нет необходимости доказывать факт возникновения у него убытков (п. 1 ст. 330 ГК РФ).

Уплата штрафной неустойки и процентов

Правоприменитель указывает, что в рамках правоотношений, происходящих из договоров, регламентирующих обязанность должника оплатить товары (работы, услуги) или возвратить полученные в качестве займа деньги, на сумму просроченной денежной задолженности могут начисляться проценты по правилам ст. 395 ГК РФ. При этом одновременно может быть взыскана и неустойка за несоблюдение данного обязательства, но только при условии, что она носит штрафной характер (п. 34 постановления Пленума ВС РФ от 28.06.2012 № 17).

Таким образом, если суд установит штрафной характер нестойки (т. е. возможность взыскания убытков в полной их сумме сверх неустойки будет прямо регламентирована договором), за одно и то же нарушение обязательств должник может быть привлечен к двойной мере ответственности (см. постановление 17-го ААС от 08.07.2016 по делу № А60-62481/2015).

Итак, сверх суммы неустойки в полном объеме убытки подлежат взысканию только в тех ситуациях, когда соглашением сторон регламентирована штрафная неустойка. Если же предусматривается зачетная неустойка, убытки можно взыскать в объеме, не покрываемом ею.

Убытки и неустойка

Возмещение убытков (вреда) представляет собой компенсационную санкцию. Наличие вреда или убытков не всегда является основанием гражданско-правовой ответственности, поскольку кроме компенсационной функции, ответственность может носить стимулирующий (штрафной) характер. Такие санкции применяются к нарушителю независимо от убытков или ущерба другой стороны. Так, законом или договором может быть установлена неустойка за нарушение обязательства.
Неустойка традиционно для российского права включается в число способов обеспечения исполнения обязательств, хотя по своей природе представляет собой меру гражданско-правовой ответственности. В сущности, неустойка побуждает контрагента к добросовестному исполнению (отсюда и черты ответственности стимулирующего характера и обеспечения исполнения обязательства).
Неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения (ст.ЗЗО ГК). По требованию об уплате неустойки кредитор не обязан доказывать причинение ему убытков.
Кредитор не вправе требовать уплаты неустойки, если должник не несет ответственности за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательства.
Виды неустойки:
• штраф — обычно устанавливается в виде процентов к стоимостинеисполненного обязательства либо в твердой сумме;
• пеня — как правило, устанавливается в виде процентов за просрочку до установленного законом или договором предела — конкретной суммы,
до определенного времени или до момента исполнения обязательства.
Отношение к гражданско-правовым санкциям, как к эквивалентно-возмездным, определило и соотношение между убытками и неустойки, взимаемыми при нарушении обязательства.
Если за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательства установлена неустойка, то убытки возмещаются в части, не покрытой неустойкой (ст.394 ГК). Такая неустойка называется зачетной.
Зачетный характер неустойки продиктован следующими причинами:
• во-первых, санкции не должны быть чрезмерными;
• во-вторых, возмещение убытков, в целом, покрывают все последствия нарушения обязательств, т.е. санкции не должны превращаться вспособ наживы и подрывать имущественное положение нарушителя, каксубъекта экономической деятельности.
Законом или договором могут быть предусмотрены иные виды неустойки, изменяющие соотношение убытков и неустойки. Так, кроме зачетной неустойки допускаются:
• исключительная неустойка — когда допускается взыскание только неустойки, но не убытков;
• штрафная неустойка — когда убытки могут быть взысканы в полной сумме сверх неустойки;
• альтернативная неустойка — когда по выбору кредитора могутбыть взысканы либо неустойка, либо убытки.
Во всех случаях, когда за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательства установлена ограниченная ответственность, убытки, подлежащие возмещению в части, не покрытой неустойкой, либо сверх ее, либо вместо нее, могут быть взысканы до пределов, установленных таким ограничением.

3. Убытки и их виды. Соотношение неустойки и убытков.

  • •Министерство образования республики беларусь
  • •2. Понятие права. Соотношение права и морали. Взаимодействие права с экономикой и политикой.
  • •3. Система и источники права в Республике Беларусь. Понятие отрасли и института права. Конституция – основной закон.
  • •Тема. Общие положения о гражданском праве и гражданскомправоотношении
  • •2. Принципы гражданского права.
  • •3.Система и источники гражданского права
  • •5. Субъекты гражданского правоотношения.
  • •6. Осуществление и защита гражданских прав. Компенсация морального вреда.
  • •2. Правоспособность граждан и ее содержание.
  • •3.Дееспособность граждан и ее разновидности. Эмансипация.
  • •4. Опека и попечительство.
  • •5. Ограничение в дееспособности и признание гражданина недееспособным.
  • •6. Признание гражданина безвестно отсутствующим и объявление его умершим
  • •Тема. Юридические лица и государство как субъекты гражданского права
  • •1. Понятие и признаки юридического лица.Виды юридических лиц.
  • •2.Образование юридических лиц. Учредительные документы юридических лиц. Государственная регистрация юридических лиц.
  • •3. Наименование юридического лица, его местонахождение
  • •6. Участие государства в гражданско-правовых отношениях
  • •Тема. Гражданско-правовые сделки
  • •4. Абсолютно-недействительные (ничтожные) и относительно-недействительные (оспоримые) сделки.
  • •3. Право хозяйственного ведения и право оперативного управления.
  • •4. Защита права собственности.
  • •Тема.Общие положения об обязательствах, обеспечение исполнения обязательств.
  • •2. Долевые, солидарные и субсидиарные обязательства.
  • •4. Способы обеспечения исполнения обязательств (неустойка, залог, задаток, поручительство, гарантия, удержание).
  • •Тема.Ответственность в гражданском праве
  • •2. Общие основания (условия) гражданско-правовой ответственности
  • •3. Убытки и их виды. Соотношение неустойки и убытков.
  • •4. Понятие и виды административной ответственности
  • •Часть 3 статьи 6.2 — с изменениями, внесенными Законом Республики Беларусь от 19 июля 2005 г. № 31-з
  • •Часть 3 статьи 6.8 — с изменениями, внесенными Законом Республики Беларусь от 17 июля 2006 г. № 147-з
  • •Часть 2 статьи 6.12 — с изменениями, внесенными Законом Республики Беларусь от 5 января 2006 г. № 91-з Тема. Гражданско-правовой договор
  • •2. Содержание и формы договоров
  • •3.Порядок заключения договоров. Принцип свободы договоров.
  • •4. Заключение договора в обязательном порядке
  • •5. Публичный договор. Договор присоединения. Договор в пользу третьего лица.
  • •6. Изменение и расторжение договора. Преддоговорные споры.
  • •Тема: «обязательства из причинения вреда».
  • •1. Понятие обязательств, возникающих следствие причинения вреда.
  • •2. Ответственность юридического лица или гражданина за вред, причиненный его работником.
  • •3. Ответственность за вред, причиненный несовершеннолетними и недееспособными лицами.
  • •4. Ответственность за вред, причиненный источником повышенной опасности.
  • •5. Ответственность за вред, причиненный жизни или здоровью гражданина.
  • •2. Система и источники трудового права.
  • •3. Субъекты трудового права. Трудовое правоотношение. Основания возникновения трудовых правоотношений.
  • •Тема. Трудовой договор
  • •Понятие трудового договора
  • •Стороны и содержание трудового договора
  • •3. Срок трудового договора
  • •4. Порядок заключения трудового договора. Гарантии и ограничения при приеме на работу. Форма трудового договора.
  • •Форма трудового договора
  • •5. Предварительное испытание при приеме на работу.
  • •1. Контракт как вид трудового договора.
  • •1. Контракт как вид трудового договора
  • •2.Трудовой договор о работе по совместительству
  • •3. Трудовой договор с временными и сезонными работниками
  • •4.Изменение трудового договора. Переводы. Перемещения. Изменение существенных условий труда.
  • •5. Временные переводы на другую работу.
  • •Тема 13. Расторжение трудового договора
  • •5. Дополнительные основания расторжения трудового договора.
  • •6. Порядок расторжения трудового договора по инициативе нанимателя. Выходное пособие.
  • •7. Отстранение от работы (ст. 49 тк).
  • •Тема 14. Рабочее время и время отдыха.
  • •1. Понятие и виды рабочего времени. Режим рабочего времени.
  • •2. Сверхурочные работы. Ненормированный рабочий день.
  • •Тема: «заработная плата».
  • •4. Охрана заработной платы. Ограничения удержаний из заработной платы.
  • •5.Гарантии и компенсации.
  • •Тема : Материальная ответственность работников
  • •1.Понятие материальной ответственности работников
  • •2. Условия материальной ответственности
  • •3. Виды материальной ответственности (полная и ограниченная)
  • •4.Порядок возмещения ущерба, причиненного нанимателю
  • •Тема 16. Трудовая дисциплина. Индивидуальные трудовые споры.
  • •1.Понятие трудовой дисциплины. Виды дисциплинарных взысканий.
  • •2.Порядок наложения и снятия дисциплинарных взысканий.
  • •3.Понятие и виды трудовых споров.
  • •4.Органы, рассматривающие индивидуальные трудовые споры. Рассмотрение трудовых споров в комиссиях по трудовым спорам.
  • •5.Рассмотрение трудовых споров в суде.
  • •Тема: «коррупция и её общественная опасность».
  • •2. Истоки и причины коррупции.
  • •3. Предупреждение коррупции и борьба с ней в современном мире.
  • •4.О возрастании роли государства в деле борьбы с коррупцией в условиях перехода к рыночной экономике.
  • •5.Формы, методы и механизмы борьбы с коррупцией в Республике Беларусь.

>Пресса о ВАС РФ

Возможно ли в судебном порядке одновременно требовать взыскания с ответчика неустойки, предусмотренной условиями договора, и неустойки по ст. 395 ГК РФ?

В соответствии с п. 1 ст. 330 ГК РФ неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения.

То есть обязанность должника уплачивать неустойку (пени) при просрочке исполнения денежного обязательства может быть предусмотрена как законом, так и соглашением сторон. В первом случае неустойка называется законной, она может быть взыскана независимо от того, предусмотрена ли обязанность ее уплаты соглашением сторон, ее размер может быть увеличен соглашением сторон, если закон этого не запрещает, но не может быть уменьшен (ст. 332 ГК РФ).

В юридической науке неустойку разделяют также на исключительную, зачетную, альтернативную и штрафную. В Гражданском кодексе РФ такие термины не употребляются, но сущность разных видов неустойки отражается в п. 1 ст. 394 ГК РФ, согласно которому по общему правилу убытки возмещаются в части, не покрытой неустойкой (зачетная неустойка), однако законом или договором могут быть предусмотрены случаи: когда допускается взыскание только неустойки, но не убытков (исключительная неустойка); когда убытки могут быть взысканы в полной сумме сверх неустойки (штрафная неустойка); когда по выбору кредитора могут быть взысканы либо неустойка, либо убытки (альтернативная неустойка).

Статьей же 395 ГК РФ установлено, что за пользование чужими денежными средствами вследствие их неправомерного удержания, уклонения от их возврата, иной просрочки в их уплате либо неосновательного получения или сбережения за счет другого лица подлежат уплате проценты на сумму этих средств. Размер процентов определяется существующей в месте жительства кредитора, а если кредитором является юридическое лицо — в месте его нахождения учетной ставкой банковского процента на день исполнения денежного обязательства или его соответствующей части. При взыскании долга в судебном порядке суд может удовлетворить требование кредитора исходя из учетной ставки банковского процента на день предъявления иска или на день вынесения решения.

Эти правила применяются, если иной размер процентов не установлен законом или договором.

Что касается правовой природы процентов, предусмотренных ст. 395 ГК РФ, то по этому поводу в юридической литературе долгое время шли споры — следует ли их считать платой за пользование денежными средствами, способом возмещения убытков в виде предполагаемого размера упущенной выгоды, законной неустойкой или самостоятельным видом ответственности. В конце концов в судебной практике возобладала именно последняя точка зрения, которая и была отражена в совместном постановлении Пленума ВС РФ N 13 и Пленума ВАС РФ N 14 от 8 октября 1998 года «О практике применения положений Гражданского кодекса Российской Федерации о процентах за пользование чужими денежными средствами» (далее — Постановление N 13/14) (п. 4 Комментария Л.А. Новоселовой к данному постановлению (Наиболее актуальные вопросы предпринимательской деятельности. Комментарии судебной практики ВАС РФ. / Отв. ред. Л.А. Новоселова, М.А. Рожкова). — Система ГАРАНТ, 2009 г.).

Таким образом, обязанность уплаты процентов, установленная ст. 395 ГК РФ, является самостоятельным видом гражданско-правовой ответственности, установленным за неисполнение именно денежных обязательств (п. 1 Постановления N 13/14).

Поскольку из п. 2 ст. 395 ГК РФ следует, что если убытки, причиненные кредитору неправомерным пользованием его денежными средствами, превышают сумму процентов, причитающуюся ему на основании пункта 1 данной статьи, он вправе требовать от должника возмещения убытков в части, превышающей эту сумму, можно сделать вывод, что уплата этих процентов носит зачетный характер, то есть направлена в первую очередь на возмещение убытков (п. 7 Постановления N 13/14).

Кроме того, следует иметь в виду указание п. 1 ст. 395 ГК РФ, что законом или договором может быть установлен иной размер процентов.

В связи с этим в абзаце втором п. 6 Постановления N 13/14 относительно возможности взыскания за одно и то же нарушение денежного обязательства одновременно договорной неустойки и процентов по ст. 395 ГК РФ закреплено, что кредитор вправе предъявить требование о применении только одной из этих мер, не доказывая факта и размера убытков, понесенных им при неисполнении денежного обязательства, если иное прямо не предусмотрено законом или договором.

То есть, исключая возможность применения двух мер ответственности при просрочке денежного обязательства в договорных отношениях, данное постановление указывает на право кредитора выбрать одну из них.

В дальнейшем данная точка зрения неоднократно находила отражение в судебной практике (смотрите, например, постановления смотрите, например, определение ВАС РФ от 07.10.2010 N ВАС-13051/10, постановления ФАС Московского округа от 16.06.2009 N КГ-А40/3759-09, ФАС Поволжского округа от 3 июня 2008 г. N А06-1202/07, ФАС Центрального округа от 14 ноября 2000 г. N А35-2876/00-С7).

Однако, учитывая, что договором может быть установлена и штрафная неустойка, то есть неустойка, которая взыскивается помимо убытков, следует допустить, что в таком случае могут быть взысканы и проценты, установленные ст. 395 ГК РФ, в качестве возмещения (полного или частичного) убытков, и штрафная неустойка.

Данный вывод подтверждается определением ВАС РФ от 23.10.2009 N ВАС-13468/09, постановлением Президиума ВАС РФ от 19 января 1999 г. N 532/97 (смотрите также постановления ФАС Московского округа от 10 октября 2008 г. N КГ-А40/8437-08, ФАС Восточно-Сибирского округа от 11 декабря 2007 г. N А69-1112/07-Ф02-9084/2007, ФАС Поволжского округа от 30 июня 1997 г. N 39/14).

При этом, поскольку, как уже говорилось выше, термин «штрафная неустойка» в законодательстве не употребляется, употребление в договоре терминов «штраф», «штрафные санкции» само по себе не означает установления условия о взыскании именно штрафной неустойки. Как указано в постановлении Президиума ВАС РФ от 28 апреля 1998 г. N 2784/97, само по себе условие договора об установлении штрафных санкций в форме пени за просрочку платежа не свидетельствует о штрафном характере договорной неустойки и возможности ее применения одновременно с процентами, установленными п. 1 ст. 395 ГК РФ. Суд в каждом конкретном случае должен выяснить, носит ли в действительности неустойка штрафной характер. Для квалификации неустойки как штрафной в договоре должно быть указание, что убытки могут быть взысканы в полной сумме сверх такой неустойки.

Таким образом, неустойка за одно и тоже нарушение денежного обязательства может быть взыскана одновременно с процентами, установленными ст. 395 ГК РФ, только в том случае, если неустойка носит штрафной характер. В противном случае кредитор может взыскать или проценты, установленные ст. 395 ГК РФ, или неустойку, установленную договором.

Ответ подготовил:

Эксперт службы Правового консалтинга ГАРАНТ

МАЗУХИНА Анна

Контроль качества ответа:

Рецензент службы Правового консалтинга ГАРАНТ

КУЗЬМИНА Анна

Материал подготовлен на основе индивидуальной письменной консультации, оказанной в рамках услуги Правовой консалтинг.

Записи созданы 4415

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Похожие записи

Начните вводить, то что вы ищите выше и нажмите кнопку Enter для поиска. Нажмите кнопку ESC для отмены.

Вернуться наверх